بینش 3 مرحله پولشویی چیست؟
از طریق پولشویی ، جنایتکاران و سود حاصل از فعالیت های غیرقانونی مانند فروش اسلحه ، مواد مخدر ، قاچاق انسان ، قاچاق مواد مخدر ، اختلاس ، تجارت خودی ، رشوه خواری و طرح های کلاهبرداری. علاوه بر گروه های جنایی سازمان یافته ، پولشویی های حرفه ای خدمات پولشویی را به نمایندگی از دیگران به عنوان تجارت اصلی خود انجام می دهند.
ارزیابی مقیاس پولشویی در سطح جهان دشوار است. با این وجود ، یک رقم گسترده از دفتر مواد مخدر و جرم سازمان ملل متحد (UNODC) تخمین می زند که طرح های پولشویی 2-5 ٪ از کل تولید ناخالص داخلی جهان-تخمین زده می شود 2 تریلیون دلار.
3 مرحله پولشویی چیست؟
به طور معمول سه مرحله از روند پولشویی برای آزاد کردن وجوه شسته شده در سیستم مالی حقوقی وجود دارد. این سه مرحله از پولشویی عبارتند از:
- تعیین سطح
- لایه بندی
- ادغام/استخراج
مرحله 1 پولشویی - قرار دادن
در مرحله اولیه قرار دادن پولشویی ، "پول کثیف" به سیستم مالی معرفی می شود. این کار اغلب با شکستن مقادیر زیادی پول نقد به مبالغ کوچکتر کمتر قابل مشاهده برای واریز مستقیم به یک حساب بانکی یا با خرید ابزارهای پولی مانند چک یا سفارشات پولی که جمع آوری و در سایر مکان ها واریز می شوند ، انجام می شود.
سایر وسایل قرارگیری شامل اضافه کردن پول نقد از یک جرم به مشاغل قانونی یک تجارت ، به ویژه مواردی که هزینه های متغیر کمی دارند یا خیر. صورتحساب کاذب نیز به همراه Smurfing استفاده می شود - جایی که مبلغ کمی زیر آستانه گزارش AML در حساب های بانکی یا کارت های اعتباری وارد می شود و برای پرداخت هزینه ها و غیره استفاده می شود.
سایر استراتژی های محل قرارگیری شامل پنهان کردن هویت صاحب سود از طریق اعتماد و شرکت های خارج از کشور یا استفاده از حساب های بانکی خارجی است-مقادیر کمی از پول نقد زیر آستانه اعلامیه گمرک در خارج از کشور و اقامت در حساب های بانکی خارجی قبل از مجدداً.
مرحله 2 پولشویی - لایه بندی
پس از ورود وجوه به سیستم مالی ، مرحله لایه بندی رخ می دهد ، با این که لباسشویی وجوه را دور می کند تا از منبع خود فاصله بگیرد و دنباله پول را پنهان کند.
این وجوه را می توان از طریق خرید و فروش سرمایه گذاری ، یک شرکت هلدینگ هدایت کرد یا به سادگی از طریق یک سری حساب در بانک های سراسر جهان حرکت کرد. حسابهای پراکنده به احتمال زیاد در حوزه های قضایی یافت می شوند که با تحقیقات AML همکاری نمی کنند. در برخی موارد ، شستشو می تواند نقل و انتقالات را به عنوان پرداخت کالا یا خدمات یا به عنوان وام خصوصی به یک شرکت دیگر مبدل کند و ظاهری قانونی به آنها بدهد.
در حالی که سه مرحله پولشویی نیز در مورد ارزهای رمزنگاری شده اعمال می شود ، لایه بندی رایج ترین نقطه ورود برای رمزنگاری است ، زیرا مجرمان از آن در کنار سیستم مالی سنتی برای پنهان کردن منشأ وجوه خود استفاده می کنند.
تاکتیک های لایه بندی برای جستجوی:
- زنجیره ای-تبدیل یک cryptocurrency به دیگری و انتقال از یک blockchain به دیگری
- مخلوط کردن یا ریزش - ترکیبی از معاملات مختلف در چندین مبادله ، معاملات را سخت تر می کند تا به یک مبادله ، حساب یا مالک خاص بازگردد
- دوچرخه سواری - ساخت سپرده های ارز فیات از یک بانک ، خرید و فروش cryptocurrency ، و سپس واریز درآمد به یک بانک یا حساب متفاوت
مرحله 3 پولشویی - ادغام
در مرحله آخر پولشویی ، وجوه در اقتصاد قانونی ادغام می شوند. برای استفاده از وجوه برای خرید کالا و خدمات بدون توجه به توجه به اجرای قانون یا مقامات مالیاتی ، جنایتکار ممکن است در املاک و مستغلات ، دارایی های لوکس یا سرمایه گذاری های تجاری سرمایه گذاری کند.
آنها غالباً از استفاده از حقوق و دستمزد و سایر مالیات ها راضی هستند تا "شستشو" مشروعیت بیشتری داشته باشند و 50 ٪ "انقباض" در شستشو را به عنوان هزینه انجام تجارت بپذیرند.
تاکتیک های ادغام مشترک عبارتند از:
- کارمندان جعلی - راهی برای بازگرداندن پول. معمولاً به صورت نقدی پرداخت می شود و جمع می شود
- وام - به مدیران یا سهامداران ، که هرگز بازپرداخت نمی شوند
- سود سهام - به سهامداران شرکتهای کنترل شده توسط مجرمان پرداخت می شود
در حالی که همه پرونده های پولشویی از روند سه مرحله ای استفاده نمی کنند-آنها می توانند با هم ترکیب شوند یا مراحل چندین بار تکرار شوند-قاعده سه مرحله از پولشویی فکر بسیاری از تیم های انطباق را انجام می دهد.
چارچوب های نظارتی جهانی - و آخرین به روزرسانی های پیشنهادی - را از بازارهای مهم مالی بین المللی با بستر بینش ما کاوش کنید.
درخواست نسخه ی نمایشی
ببینید که چگونه 1000 شرکت پیشرو در حال غربالگری در برابر تنها بانک اطلاعاتی ریسک در زمان واقعی افراد و مشاغل هستند.
