صندوق های درآمد ثابت

صندوق های درآمد ثابت ابزارهای مالی یا اوراق بهادار هستند که به سرمایه گذاران درآمد ثابت در طول سرمایه گذاری می دهند و در سررسید ، سرمایه گذاری اصلی به سرمایه گذاران بازپرداخت می شود.

صندوق های درآمد ثابت سرمایه گذاری هایی هستند که به سرمایه گذاران درآمد ثابت در سود یا سود سهام را تا زمان بلوغ می پردازند. در زمان بلوغ ، مبلغ اصلی به همراه مؤلفه درآمد به سرمایه گذاران بازپرداخت می شود.(به عنوان مثال) اوراق بهادار شرکت ، اوراق قرضه دولت و خزانه داری ، گواهی سپرده و غیره. اوراق بهادار درآمد ثابت برای جمع آوری وجوه برای مدیریت الزامات مالی شرکت ها و دولت صادر می شود.

دانلود ارزش گذاری شرکت ، بانکداری سرمایه گذاری ، حسابداری ، ماشین حساب CFA و دیگران

اوراق بهادار درآمد ثابت برای سرمایه گذاران محافظه کار که می خواهند سرمایه خود را تأمین کنند و از سرمایه گذاری درآمد کسب کنند ، مناسب تر است. حتی سرمایه گذاران با تحمل ریسک متوسط تصمیم می گیرند در اوراق بهادار با درآمد ثابت به برخی از سطوح سرمایه گذاری کنند تا ریسک و بازده خود را متعادل کنند. آنها به طور عمده 50 ٪ در سهام و 50 ٪ در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند. ریسک در این سرمایه گذاری ها کم است ، بنابراین به طور مقایسه ای ، بازده نیز رایج است و میزان درآمد نیز برای سرمایه گذاران شناخته می شود.

ویژگی های صندوق های درآمد ثابت

• این یک سرمایه گذاری کم خطر است و سرمایه سرمایه گذار را تضمین می کند.
• این بازده ثابت و منظم به سرمایه گذاران به عنوان سود یا سود سهام می دهد.
• این برای سرمایه گذاران محافظه کار که تمایل به جلوگیری از ریسک دارند ، مناسب تر است. در بین اوراق بهادار بازنشستگی شیوع بیشتری دارد.
• این خطر را در نمونه کارها سرمایه گذاران که در سهام نیز سرمایه گذاری می کنند ، کاهش می دهد.

صندوق های درآمد ثابت چگونه کار می کنند؟

صندوق های درآمد ثابت توسط دولت ، شرکت ها ، بانک ها ، ابزارهای مالی و غیره صادر می شود. به آنها داده می شود که از سرمایه گذاران سرمایه گذاری کنند و به نوبه خود ، آنها به طور مرتب در قالب بهره یا سود سهام به سرمایه گذاران می پردازند.

مثال:

Zen Corp برای گسترش تجارت ، پیوند با درآمد ثابت را شناور می کند. آنها اوراق قرضه 5 ٪ را با ارزش چهره 1000 دلار در اوراق صادر کردند که در 5 سال بالغ می شود. این وجوه برای تأمین بودجه بخش جدید تجاری استفاده می شود.

250+ دوره آنلاین |40+ پروژه |1000+ ساعت |گواهینامه های قابل تأیید |Access Lifetime 4. 9 (83،640 رتبه بندی)

آقای X ده اوراق قرضه Zen Corp را خریداری کرد و 10،000 دلار (1000 دلار * 10) سرمایه گذاری کرد. وی سالانه 500 دلار (10،000 *5 ٪) از ذن Corp به عنوان بهره تا زمان بلوغ دریافت می کند.(یعنی) به مدت پنج سال. مبلغ بهره هر سال تا زمان بلوغ به طور مرتب ثابت و پرداخت می شود. پس از سررسید ، ذن کورپ مبلغ اصلی 10،000 دلار را به آقای X بازپرداخت می کند و در این سرمایه گذاری ، آقای X 2500 دلار (500 دلار * 5 سال) به عنوان درآمد سود در طی 5 سال درآمد کسب کرده است.

انواع صندوق های درآمد ثابت

دولت و شرکت ها معمولاً از آن حمایت می کنند. برخی از صندوق های درآمد مشترک در زیر ذکر شده است.

• صورتحساب خزانه داری: این امنیت با درآمد کوتاه مدت است که معمولاً طی یک سال بالغ می شود. با قیمت تخفیف صادر می شود و ارزش چهره در سررسید پرداخت می شود. تفاوت در درآمد حاصل از صورتحساب خزانه داری است.
• یادداشت های خزانه داری: این یک سرمایه گذاری بلند مدت است که از 2 تا 10 سال متفاوت است. این یک علاقه ثابت را در طول سرمایه گذاری می پردازد و در بلوغ ، سرمایه گذاری اصلی به سرمایه گذاران بازپرداخت می شود.
• اوراق قرضه خزانه داری: این یک سرمایه گذاری بسیار بلند مدت با دوره بلوغ 20 تا 30 سال است. این یک درآمد ثابت را به عنوان بهره به سرمایه گذاران می پردازد و مدیر نیز در بلوغ به سرمایه گذاران پرداخت می شود.
• اوراق قرضه شرکت: شرکت ها آن را صادر می کنند. قیمت و نرخ بهره از یک شرکت به شرکت دیگر متفاوت است. به اشکال مختلف منتشر می شود. معمولاً ، یک شرکت رتبه بندی اعتباری بالاتر نرخ بهره کم را ارائه می دهد زیرا سرمایه گذاری نسبت به سایر شرکت ها امن تر است.
• گواهی سپرده: این یک ابزار درآمدی ثابت است که توسط بانک ها و موسسات مالی با دوره بلوغ کمتر از پنج سال ارائه می شود. نرخ بهره ارائه شده بالاتر از سود A/C پس انداز است. همچنین یکی از سرمایه گذاری های امن است.
• صندوق های متقابل درآمد ثابت: یک سرمایه گذاری خاص توسط صندوق های متقابل به اوراق قرضه و ابزارهای بدهی که درآمد ثابت را در قالب بهره پرداخت می کند. مدیران نمونه کارها هزینه های حرفه ای را برای مدیریت وجوه پرداخت می کنند و درآمد ثابت دریافت شده به سرمایه گذاران منتقل می شود.

چرا در صندوق های درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنید؟

صندوق های درآمد ثابت سرمایه گذاری های ایمن و مناسب برای سرمایه گذاران ریسک پذیر هستند. بازده پایین تر از سرمایه گذاری سهام خواهد بود ، اما سرمایه محافظت می شود. این توسط سرمایه گذاران که به دنبال درآمد پایدار از سرمایه گذاری هستند ترجیح می دهند و می خواهند پول خود را پس انداز کنند.

مزایای صندوق های درآمد ثابت

برخی از مزایا در زیر آورده شده است:

• این سرمایه گذاران منبع پایدار درآمد را از طریق سرمایه گذاری در ابزارهای مالی مانند اوراق قرضه یا ابزارهای بدهی ارائه می دهد.
• این درآمد پایدار تر از سهام می دهد.
• این برای افراد در سن بازنشستگی که می خواهند بودجه بازنشستگی خود را تأمین کنند و درآمد مناسبی کسب کنند ، سودمندتر است.
• این سرمایه گذاری ها به کاهش ریسک موجود در سبد سرمایه گذار ، که در برخی از اوراق بهادار ریسک پذیر نیز سرمایه گذاری می کند ، کمک می کند.
• برای تنوع در نمونه کارها استفاده می شود.
• این یک سرمایه گذاری امن تر مانند اوراق قرضه دولتی است که توسط دولت حمایت می شود ، در حالی که اوراق بهادار شرکت ها ممکن است تضمین نشده باشد. با این حال ، دارندگان اوراق قرضه هنوز نسبت به سهامداران ادعای بالاتری نسبت به دارایی های شرکت در انحلال یا ورشکستگی دارند.

معایب

برخی از مضرات در زیر آورده شده است:

• همه وجوه با درآمد ثابت تضمین نمی شوند. اوراق قرضه شرکت به عنوان اوراق خزانه تضمین نمی شود.
• بازده از اوراق بهادار با درآمد ثابت پایین تر از بازده های سهام است.
• اوراق قرضه شرکت مشمول ریسک اعتباری است که حتی می تواند بر ارزیابی اوراق قرضه/ امنیت تأثیر بگذارد.
• اگر اوراق قرضه حتی قبل از سررسید فروخته شود ، آنها با قیمت بازار فروخته می شوند و ممکن است تغییراتی ایجاد شود که اوراق قرضه ممکن است ارزش کمتری را نسبت به سرمایه گذاری اصلی بدست آورد و می تواند ضرر کند.
• خطرات نرخ بهره با سرمایه گذاری همراه است. در شرایط خاص ، نرخ بهره در بازار می تواند در حال افزایش باشد ، در حالی که اوراق قرضه هنوز هم علاقه ثابت کمتری را به سرمایه گذاران می پردازد. در این حالت ، ارزش بازار را از دست می دهد.
• هدف اصلی صندوق های درآمد ثابت این است که سرمایه گذاران از اوراق بهادار درآمد ثابت دریافت می کنند. اگر نرخ تورم افزایش یابد و درآمد حاصل از امنیت یکسان باشد ، ممکن است سرمایه گذار سود بیشتری از سرمایه گذاری کسب نکند.

نتیجه

صندوق های درآمد ثابت سرمایه گذاری خوبی برای سرمایه گذاران معمولی و کسانی است که می خواهند ریسک نمونه کارها خود را کاهش دهند. آنها بازده ثابت از سرمایه گذاری دریافت می کنند و از سرمایه گذاری اصلی محافظت می شود. هر سرمایه گذار بخشی از پول خود را در سرمایه گذاری های کم خطر سرمایه گذاری می کند تا ریسک و بازده را متعادل کند. این تقریباً مانند سهام نوسان ندارد و به دلیل ریسک بازار مانند سهام تحت تأثیر قرار نمی گیرد. با این حال ، بازده نسبتاً پایین تر از سهام است که هنوز هم توسط سرمایه گذاران به دلیل شایستگی های خود انتخاب شده است.

مقالات توصیه شده

این راهنما برای صندوق های درآمد ثابت است. در اینجا ما همچنین در مورد مقدمه و چگونگی کار صندوق های درآمد ثابت با مزایا و معایب بحث می کنیم. همچنین ممکن است برای کسب اطلاعات بیشتر به مقاله های زیر نگاهی بیندازید -

آموزش ارزیابی تجارت (16 دوره) 16 دوره آنلاین |80+ ساعت |گواهی قابل تأیید تکمیل |دسترسی به طول عمر 4. 5