صندوق های سرمایه گذاری مشترک در بین سرمایه گذاران هندی محبوبیت بیشتری پیدا می کنند. دلیل این امر این است که این راه های سرمایه گذاری طیف وسیعی از مزایای سرمایه گذاران را فراهم می کند. مزایای چنین شامل یک نمونه کارها متنوع, مدیریت نمونه کارها متخصص, انعطاف پذیری در سرمایه گذاری از طریق جرعه, و یکجا در میان دیگران.
صنعت صندوق در هند توسط انجمن بورس و اوراق بهادار هند تنظیم می شود. اگرچه سبی صندوق های سرمایه گذاری را بر اساس محل سرمایه گذاری طبقه بندی کرده است اما روش های دیگری نیز وجود دارد که می توان صندوق های متقابل را طبقه بندی کرد. بیایید نگاهی به انواع مختلف صندوق های متقابل در هند داشته باشیم.
1. انواع صندوق های سرمایه گذاری بر اساس ساختار خود
طرح صندوق را می توان به عنوان باز به پایان رسید, نزدیک به پایان رسید, یا فاصله طرح بسته به دوره بلوغ خود را. بیایید درک کنیم –
صندوق های سرمایه گذاری باز:
در طرح های صندوق سرمایه گذاری باز, شما می توانید سرمایه گذاری و گرو در اوردن سرمایه گذاری خود را هر زمان که شما می خواهید. هیچ تصدی بلوغ و یا یک زمان خاص برای سرمایه گذاری به طرح وجود دارد. بنابراین صندوق های سرمایه گذاری باز ماهیت مایع دارند. اکثر انواع طرح های صندوق باز در طبیعت هستند. با این حال, طرح های الس و گاهی اوقات طرح های راه حل گرا استثنا با قفل در هستند. رستگاری مجاز نیست در حالی که وجوه راه حل گرا می تواند قفل در دوره تا 5 سال داشته باشد.
صندوق های سرمایه گذاری نزدیک به پایان رسید:
طرح های صندوق های سرمایه گذاری نزدیک دارای یک دوره سرمایه گذاری تعیین شده و یک دوره سررسید مشخص هستند. این طرح ها هنگام راه اندازی برای سرمایه گذاری پیشنهاد می شوند. پیشنهاد صندوق جدید (ان اف) در جایی که خانه صندوق راه اندازی این طرح نزدیک به پایان رسید. سرمایه گذاری در چنین طرح هایی فقط در دوره ان اف اف ای انجام می شود. علاوه بر این, نیز وجود دارد یک تاریخ بلوغ ثابت قبل از که شما می توانید طرح از گرو در اوردن نیست. برخی از طرح های نزدیک به پایان رسید در بورس اوراق بهادار پس از ان اف ای ذکر شده است. سرمایه گذاران می توانند چنین وجوهی را در بورس اوراق بهادار در لیست خود بفروشند یا خریداری کنند. در برخی از طرح های نزدیک به پایان رسید, سرمایه گذاران گزینه ای برای فروش واحد خود را به خانه صندوق های متقابل دوره زمانی که شرکت صندوق خرید مجدد واحد از طریق خرید مجدد دوره ای داده می شود. شرکت های صندوق سرمایه گذاری مشترک باید مسیر خروج سرمایه گذاران خود را از طریق فروش وجوه در بورس اوراق بهادار یا فروش مجدد به شرکت صندوق های سرمایه گذاری فراهم کنند.
صندوق های متقابل فاصله:
همانطور که از نامش پیداست صندوق های سرمایه گذاری اینتروال به شما امکان می دهند در فواصل زمانی سرمایه گذاری یا بازخرید کنید. اینها اساسا وجوه نزدیک هستند و برخی از پنجره ها در بین جایی که می توانید وارد یا خروج از صندوق شوید.
2. انواع صندوق های سرمایه گذاری بر اساس کلاس های دارایی
طرح های صندوق سرمایه گذاری بسته به هدف سرمایه گذاری صندوق می تواند از انواع زیر باشد –
صندوق های سرمایه گذاری مشترک:
صندوق های سرمایه گذاری مشترک کسانی هستند که حداقل 65 درصد از پرتفوی خود را در سهام سهام یا اوراق بهادار مربوط به حقوق صاحبان سهام سرمایه گذاری می کنند. این وجوه دارای خطرات بازار بالا و همچنین پتانسیل تولید بازده بالا است. صندوق های سرمایه گذاری مشترک بیشتر به دسته های مختلفی تقسیم می شوند که به شرح زیر است –
| نوع صندوق سرمایه گذاری مشترک | معنی |
|---|---|
| صندوق های کلان | اینها صندوق های سرمایه گذاری باز هستند که حداقل 80 درصد از نمونه کارها خود را در ابزارهای سهام و سهام محور شرکت های بزرگ سرمایه گذاری می کنند. شرکت های بزرگ درپوش کسانی که بین رتبه 1 خیابان و 100 شرکت در لیست سهام تهیه شده توسط ام اف بسته به سرمایه بازار |
| وجوه اواسط کلاه | این صندوق های سرمایه گذاری باز است که حداقل 65 درصد از نمونه کارها خود را در سهام و سهام گرا ابزار شرکت اواسط کلاه سرمایه گذاری هستند. شرکت اواسط کلاه کسانی که بین 101 و 250 شرکت در لیست سهام تهیه شده توسط ام اف بسته به سرمایه بازار رتبه بندی هستند |
| صندوق های کوچک | این صندوق های سرمایه گذاری باز هستند که حداقل 65 درصد از نمونه کارها خود را در ابزارهای سهام و سهام محور شرکت های کوچک سرمایه گذاری می کنند. شرکت های کوچک درپوش کسانی هستند که رتبه 251 و بالاتر در لیست سهام تهیه شده توسط ام اف بسته به سرمایه بازار هستند |
| صندوق های چند سرپوش | چند کلاه وجوه سرمایه گذاری در درپوش بزرگ, اواسط درپوش و کوچک درپوش سهام و نمونه کارها کاملا متنوع. طبق دستورالعمل صادر شده توسط سبی, چند کلاه بودجه باید سرمایه گذاری حداقل 25% از نمونه کارها خود را درپوش بزرگ, اواسط کلاه و درپوش کوچک سهام هر. 25 درصد باقیمانده پرتفوی را می توان طبق صلاحدید مدیر صندوق سرمایه گذاری کرد |
| صندوق های فلکسی کپ | فلکسی درپوش صندوق های متقابل هستند کسانی که طرح های صندوق است که می تواند سرمایه گذاری در سهام هر شرکت در تمام بازار سرمایه, یعنی درپوش بزرگ, اواسط کلاه و همچنین سهام درپوش کوچک. هیچ محدودیتی در سطح سرمایه بازار تعریف نشده است. مدیر صندوق می تواند هر ترکیبی از بخش ها و اندازه شرکت را در نمونه کارها داشته باشد |
| صندوق های بزرگ و متوسط | این وجوه طرح های صندوق سرمایه گذاری باز است که حداقل 35% از نمونه کارها خود را در سهام و سهام مربوط به ابزار از شرکت های بزرگ کلاه و شرکت های اواسط کلاه هر سرمایه گذاری هستند |
| وجوه بازده سود سهام | اینها صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند که حداقل 65 درصد از پرتفوی خود را در سهام بازده سهام سرمایه گذاری می کنند |
| ارزش یا وجوه مخالف | ارزش وجوه هستند کسانی که با استفاده از استراتژی ارزش سرمایه گذاری. سهام شرکت با قوی مبانی اما که زیر قیمت برداشت هستند برای سرمایه گذاری توسط مدیر صندوق. حداقل 65 ٪ از نمونه کارها سرمایه گذاری در سهام یا سهام های مربوط به دستگاه های این شرکت است. کنترا بودجه هستند کسانی که با استفاده از contrarian نظر سرمایه گذاری. تحت این صندوق حداقل 65 ٪ از نمونه کارها سرمایه گذاری در سهام یا سهام گرا ابزار از شرکت هایی که عملکرد ضعیفی یا کم ارزش بازار است. مدیران صندوق بر این باورند که سهام از جمله در ارزش قدردانی زمانی که ذهنیت گله سرمایه گذاری منجر به قیمت گذاری نادرست. صندوق خانه می تواند پیشنهاد یا ارزش وجوه و یا وجوه کنترا به سرمایه گذاران خود را |
| بودجه متمرکز | وجوه متمرکز طرح های صندوق سرمایه گذاری باز هستند که حداقل 65 درصد از نمونه کارها خود را در ابزارهای مربوط به حقوق صاحبان سهام یا سهام چند شرکت متمرکز سرمایه گذاری می کنند. مدیر صندوق می تواند حداکثر در 30 شرکت سرمایه گذاری کند. |
| صندوق های بخش | حداقل سرمایه گذاری 80 درصد از نمونه کارها باید در ابزارهای سهام یا سهام محور شرکت های متعلق به یک بخش خاص باشد |
| صندوق های موضوعی | صندوق های موضوعی کسانی هستند که در سهام مختلف با یک موضوع مشترک سرمایه گذاری می کنند. مثلا, یک صندوق زیرساخت می توانید در شرکت های ساخت و ساز سرمایه گذاری, شرکت های برق, شرکت های مهندسی, و غیره. همه اینها مربوط به توسعه زیرساخت ها است. حداقل سرمایه گذاری 80 درصد از نمونه کارها باید در ابزار سهام یا سهام محور شرکت های متعلق به یک موضوع خاص باشد |
| طرح های پس انداز مرتبط با حقوق صاحبان سهام | صندوق های سرمایه گذاری کسانی هستند که حداقل 80 درصد از نمونه کارها خود را در ابزارهای سهام یا سهام محور سرمایه گذاری می کنند. صندوق ها صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند که از تاریخ سرمایه گذاری 3 سال قفل دارند. سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری واجد شرایط کسر تحت بند 80 درجه سانتیگراد قانون مالیات, 1961 تا حداکثر 1.50 لک روپیه |
مالیات صندوق سهام: حقوق صاحبان سهام / ترکیبی صندوق های متقابل با حداقل 65% قرار گرفتن در معرض در هر یک از ابزارهای حقوق صاحبان سهام در تمام نقاط زمان واجد شرایط برای مالیات بر حقوق صاحبان سهام. سود سرمایه بلند مدت برای صندوق های سرمایه گذاری مشترک تا 1 هزار روپیه سود سرمایه در یک سال مالی بدون مالیات است و سپس 10 درصد مالیات می گیرد.
| دوره برگزاری | ماهیت مالیات | نرخ مالیات |
|---|---|---|
| با دوره نگهداری کمتر از 12 ماه | مالیات بر سود سرمایه کوتاه مدت | سود سرمایه مشمول مالیات در 15% + 4% توقف |
| با دوره نگهداری 12 ماه یا بیشتر | مالیات بر سود سرمایه بلند مدت | مالیات بر سود سرمایه در 10% + 4% متوقف اگر دستاوردهای بیش از 1 هزار روپیه در یک سال مالی |
صندوق سرمایه گذاری بدهی:
صندوق های متقابل بدهی کسانی هستند که نمونه کارها خود را در درجه اول در ابزارهای درامد ثابت سرمایه گذاری می کنند. بنابراین صندوق های بدهی از خطرات بازار سهام مصون هستند و در مقایسه با صندوق های سهام بازده نسبتا پایداری دارند. انواع مختلف وجوه متقابل بدهی که در بازار موجود است شامل موارد زیر است –
| نوع صندوق سرمایه گذاری مشترک بدهی | معنی |
|---|---|
| بودجه یک شبه | وجوه شبانه صندوق های سرمایه گذاری باز هستند که در اوراق بهاداری سرمایه گذاری می کنند که دوره سررسید 1 روز دارند. بنابراین این وجوه برای نیازهای سرمایه گذاری بسیار کوتاه مدت مناسب است |
| وجوه نقدینگی | وجوه نقدینگی صندوق های سرمایه گذاری باز هستند که در اوراق بهادار بدهی و بازار پول سرمایه گذاری می کنند که دوره سررسید تا 91 روز دارند. |
| بودجه فوق العاده کوتاه مدت | این وجوه صندوق های سرمایه گذاری باز هستند که در اوراق بهادار بازار بدهی و پول سرمایه گذاری می کنند که مدت زمان مکالی * نمونه کارها بین 3 ماه تا 6 ماه است |
| بودجه کم مدت | وجوه با مدت زمان کم صندوق های متقابل باز هستند که در اوراق بهادار بازار بدهی و پول سرمایه گذاری می کنند که مدت زمان مکالی * نمونه کارها بین 6 ماه تا 12 ماه است |
| وجوه بازار پول | وجوه بازار پول صندوق های متقابل باز هستند که در اوراق بهادار بازار پول سرمایه گذاری می کنند که دوره بلوغ تا یک سال دارند |
| وجوه کوتاه مدت | این وجوه صندوق های متقابل باز هستند که در اوراق بهادار بازار بدهی و پول سرمایه گذاری می کنند که مدت زمان مکالی * نمونه کارها بین 1 سال تا 3 سال است |
| وجوه متوسط مدت | این وجوه صندوق های متقابل باز هستند که در اوراق بهادار بازار بدهی و پول سرمایه گذاری می کنند که مدت زمان مکالی * نمونه کارها بین 3 سال تا 4 سال است |
| وجوه متوسط تا بلند مدت | این وجوه صندوق های متقابل باز هستند که در اوراق بهادار بازار بدهی و پول سرمایه گذاری می کنند که مدت زمان مکالی * نمونه کارها بین 4 سال تا 7 سال است |
| وجوه طولانی مدت | وجوه طولانی مدت صندوق های متقابل باز هستند که در اوراق بهادار بازار بدهی و پول سرمایه گذاری می کنند که مدت زمان مکالی * نمونه کارها بیش از 7 سال است |
| وجوه اوراق قرضه پویا | صندوق های اوراق قرضه پویا طرح های صندوق سرمایه گذاری باز هستند که در طول مدت زمان در ابزارهای بازار بدهی و پول سرمایه گذاری می کنند |
| وجوه اوراق قرضه شرکتی | اوراق قرضه شرکتی ابزارهای بدهی است که توسط شرکت ها برای جذب سرمایه برای نیازهای مالی خود صادر می شود. صندوق های اوراق قرضه شرکتی صندوق های بدهی باز هستند که حداقل 80 درصد از نمونه کارهای خود را در اوراق قرضه شرکتی با رتبه بالا (قلمی+ و بالاتر) سرمایه گذاری می کنند. امتیاز اوراق قرضه نشان دهنده جایگاه مالی شرکت صدور و بالاتر امتیاز بیشتر مالی صدا شرکت صدور است. بنابراین صندوق های اوراق قرضه شرکتی در اوراق قرضه شرکتی با بالاترین امتیاز سرمایه گذاری می کنند |
| صندوق های ریسک اعتباری | این وجوه صندوق های بدهی باز هستند که حداقل 65 درصد از سبد سهام خود را در اوراق قرضه شرکتی سرمایه گذاری می کنند که زیر اوراق قرضه با بالاترین امتیاز (قلمی و زیر امتیاز) قرار دارند. این وجوه, از این رو, حمل ریسک اعتباری کمی بالا از اوراق قرضه هستند اوراق قرضه بالاترین امتیاز نیست |
| صندوق های بانکی و صندوق های سرمایه گذاری | این وجوه صندوق های بدهی باز هستند که حداقل 80 درصد از نمونه کارها را در ابزارهای بدهی عرضه شده توسط بانک ها سرمایه گذاری می کنند, موسسات مالی عمومی, و تعهدات بخش دولتی. ابزارهای بدهی ارایه شده توسط بانک ها شامل اوراق قرضه, اوراق قرضه, گواهی سپرده, و غیره. |
| صندوق های طلایی | صندوق های طلایی صندوق های بدهی باز هستند که حداقل 80 درصد از نمونه کارها خود را در اوراق بهادار دولتی در طول دوره بلوغ سرمایه گذاری می کنند |
| طلایی با مدت زمان ثابت 10 سال | این وجوه صندوق های بدهی باز هستند که حداقل 80 درصد در اوراق بهادار دولتی سرمایه گذاری می کنند که مدت زمان مکالی * نمونه کارها 10 سال است |
| صندوق های شناور | این وجوه صندوق های بدهی باز هستند که حداقل 65 درصد از نمونه کارها خود را در ابزارهای نرخ شناور سرمایه گذاری می کنند. ابزارهای نرخ شناور شامل اوراق قرضه ای هستند که نرخ بهره شناور دارند یعنی نرخ بهره چنین اوراق با تغییر نرخ بهره در اقتصاد تغییر می کند |
* مدت زمان مکالی زمان صرف شده توسط یک ابزار بدهی را برای بازپرداخت خود از طریق جریان های نقدی اندازه گیری می کند. بنابراین, اگر شما خرید یک روپیه ارزش باند.100, مدت زمان مکالی از اوراق قرضه خواهد بود که زمان گرفته شده توسط باند به بازپرداخت روپیه تماس.100 به شما از طریق بهره های دوره ای و بازپرداخت اصلی. در یک صندوق متقابل بدهی, مدت زمان مکالی از صندوق میانگین وزنی مدت زمان مکالی از هر امنیت بدهی برگزار شده توسط وجوه است
بدهی وجوه متقابل مالیات: بدهی/وجوه متقابل ترکیبی با کمتر از 65% از قرار گرفتن در معرض حقوق صاحبان سهام در هر نقطه در زمان واجد شرایط برای مالیات بدهی. صندوق های سرمایه گذاری بدهی با دوره نگهداری حداقل 36 ماه واجد شرایط مزایای نمایه سازی هستند.
| دوره برگزاری | ماهیت مالیات | نرخ مالیات |
|---|---|---|
| با دوره نگهداری کمتر از 36 ماه | مالیات بر سود سرمایه کوتاه مدت | سود سرمایه به عنوان در هر دال مالیاتی فرد مشمول مالیات |
| با دوره نگهداری 36 ماه یا بیشتر | مالیات بر سود سرمایه بلند مدت | سود سرمایه پس از سود نمایه سازی 20 درصد مالیات می گیرد |
صندوق های سرمایه گذاری ترکیبی:
صندوق های متقابل ترکیبی هستند کسانی که سرمایه گذاری نمونه کارها خود را در ترکیبی از کلاس های دارایی های مختلف مانند حقوق صاحبان سهام, بدهی, و غیره. وجوه ترکیبی, از این رو, به شما قرار گرفتن در معرض متنوع به طبقات مختلف دارایی. وجوه متقابل ترکیبی بیشتر به انواع مختلف است که در زیر ذکر شده-انواع مختلف بدهی وجوه متقابل است که در دسترس هستند در بازار زیر تقسیم می شوند عبارتند از –
| نوع صندوق سرمایه گذاری مشترک ترکیبی | معنی |
|---|---|
| صندوق های ترکیبی محافظه کارانه | وجوه ترکیبی محافظه کارانه صندوق های ترکیبی پایان باز هستند که در درجه اول در بدهی سرمایه گذاری می کنند. حداقل 75 تا 90 درصد پرتفوی در ابزارهای بدهی و 10 تا 25 درصد پرتفوی در ابزارهای سهام محور و سهام محور سرمایه گذاری می شود |
| صندوق های ترکیبی متعادل یا صندوق های ترکیبی تهاجمی | صندوق های ترکیبی متوازن صندوق های باز هستند که حداقل 40 تا 60 درصد از نمونه کارها خود را در ابزارهای سهام و سهام محور سرمایه گذاری می کنند. بنابراین 40 تا 60 درصد پرتفوی در اوراق بهادار بدهی سرمایه گذاری می شود. صندوق های ترکیبی متعادل در فرصت های داوری سرمایه گذاری نمی کنند. صندوق های ترکیبی تهاجمی صندوق های باز هستند که 65 تا 80 درصد از نمونه کارها خود را در ابزارهای سهام و سهام محور سرمایه گذاری می کنند. 20 تا 35 درصد پرتفوی در ابزارهای بدهی سرمایه گذاری می شود. صندوق های سرمایه گذاری می توانند هر یک از دو صندوق یعنی صندوق های ترکیبی متعادل یا صندوق های ترکیبی تهاجمی را پیشنهاد دهند |
| وجوه تخصیص دارایی پویا یا وجوه مزیت متعادل | این وجوه صندوق های ترکیبی باز هستند که در سهام و همچنین ابزارهای بدهی سرمایه گذاری می کنند. تخصیص به حقوق صاحبان سهام و بدهی پویا است و با توجه به حرکات بازار تغییر می کند. هدف این صندوق ها فراهم کردن حداکثر بازده با حداقل خطرات با تغییر مداوم تخصیص به حقوق صاحبان سهام و بدهی با تغییر پویایی بازار است |
| وجوه تخصیص چند دارایی | این وجوه صندوق های ترکیبی باز هستند که نمونه کارهای خود را حداقل در سه کلاس دارایی مختلف سرمایه گذاری می کنند. تخصیص به هر کلاس دارایی حداقل 10 درصد است. کلاس های دارایی که صندوق می تواند سرمایه گذاری در شامل حقوق صاحبان سهام, بدهی, طلا, مشاور املاک, و غیره. |
| صندوق های داوری | صندوق های داوری صندوق های باز هستند که حداقل 65 درصد از نمونه کارها خود را در فرصت های داوری سهام سرمایه گذاری می کنند. این وجوه تولید می گرداند با استفاده از قیمت گذاری نادرست از سهام در نقطه و بازار سلف. مدیران صندوق سهام را در بازارهای نقدی خریداری می کنند و برای تولید بازده در بازار مشتقات با قیمت های بالاتر می فروشند |
| پس انداز سهام | این وجوه باز وجوه ترکیبی است که سرمایه گذاری در حقوق صاحبان سهام بدهی و داوری فرصت هستند. حداقل 65 درصد از پرتفوی در ابزارهای سهام و سهام محور و حداقل 10 درصد در اوراق بهادار بدهی سرمایه گذاری می شود. |
مالیات صندوق ترکیبی: مالیات صندوق های متقابل ترکیبی به تخصیص دارایی صندوق بستگی دارد. اگر صندوق حداقل 65% قرار گرفتن در معرض حقوق صاحبان سهام, این امر می تواند به عنوان صندوق سهام متقابل مشمول مالیات. اگر قرار گرفتن در معرض حقوق صاحبان سهام است حداقل 65%, این صندوق خواهد بود به عنوان بدهی مشمول مالیات صندوق های متقابل.
طرح های صندوق سرمایه گذاری راه حل محور:
طرح های صندوق سرمایه گذاری راه حل گرا کسانی هستند که برای ایجاد بودجه برای یک نیاز مالی خاص مانند برنامه ریزی برای تحصیل یا بازنشستگی کودک سرمایه گذاری می کنند. دو نوع طرح صندوق سرمایه گذاری راه حل محور وجود دارد که در زیر شرح داده شده است –
| نوع صندوق سرمایه گذاری مشترک راه حل محور | معنی | |
|---|---|---|
| صندوق های بازنشستگی | صندوق های بازنشستگی طرح صندوق باز است که یک دوره قفل در هستند. دوره قفل در است 5 سال یا تا سرمایه گذار سن بازنشستگی می رسد, هر کدام که زودتر. | |
| بودجه کودکان | وجوه کودکان طرح های صندوق سرمایه گذاری مشترک هستند که دارای یک دوره قفل هستند. قفل در دوره 5 سال یا تا زمان رسیدن کودک اکثریت هر کدام زودتر است. | |
راه حل گرا صندوق مالیات: مالیات از صندوق های متقابل راه حل گرا بستگی به تخصیص دارایی از صندوق. اگر صندوق حداقل 65% قرار گرفتن در معرض حقوق صاحبان سهام, این امر می تواند به عنوان صندوق سهام متقابل مشمول مالیات. اگر قرار گرفتن در معرض حقوق صاحبان سهام است حداقل 65%, این صندوق خواهد بود به عنوان بدهی مشمول مالیات صندوق های متقابل.
- سایر وجوه: علاوه بر انواع طرح های صندوق های سرمایه گذاری مشترک طرح های زیر نیز توسط شرکت های صندوق سرمایه گذاری مشترک عرضه می شود –
| نوع صندوق سرمایه گذاری مشترک | معنی |
|---|---|
| صندوق وجوه (فوفس) | فوف ها طرح های صندوق های سرمایه گذاری هستند که در صندوق دیگری سرمایه گذاری می کنند. اینها صندوق های باز هستند که حداقل 95 درصد از نمونه کارها خود را در صندوق اصلی انتخاب شده سرمایه گذاری می کنند. فوف ها می توانند در صندوق های داخلی یا صندوق های بین المللی سرمایه گذاری کنند. |
3. نوع صندوق سرمایه گذاری مشترک بر اساس اهداف سرمایه گذاری
دو گزینه از صندوق های متقابل است که شما می توانید انتخاب کنید وجود دارد, یعنی گزینه رشد و سود سهام. تحت گزینه رشد, بازده کسب شده برای جذب بازده بیشتر در سبد سرمایه گذاری مجدد می شود در حالی که تحت گزینه سود سهام بازده کسب شده به صورت سود سهام پرداخت می شود.
گزینه رشد: اگر شما انتخاب می کنید گزینه رشد هر طرح صندوق سود ساخته شده توسط این طرح خواهد بود سرمایه گذاری به طرح که منو (ارزش خالص دارایی) و یا قیمت هر واحد صندوق بالا می رود. در راه همان است, اگر از دست دادن وجود دارد, منو پایین می رود. در نتیجه, به منظور دریافت هر گونه سود از گزینه رشد هر طرح صندوق, شما نیاز به گرو در اوردن واحد.
سود سهام گزینه: اگر شما انتخاب می کنید گزینه سود سهام از هر صندوق طرح, سود حاصل از این طرح خواهد بود توزیع شده به سرمایه گذاران در فواصل منظم (ماهانه, سه ماهه, یا سالانه). سود از منو کسر (ارزش خالص دارایی), از قیمت هر واحد صندوق.
4. نوع صندوق سرمایه گذاری مشترک مبتنی بر مدیریت پرتفوی
صندوق های سرمایه گذاری مشترک را می توان بر اساس نحوه مدیریت نمونه کارها طبقه بندی کرد. این دو نوع طرح های صندوق سرمایه گذاری فعال و منفعل هستند.
- صندوق های متقابل فعال یا صندوق های متقابل فعالانه کسانی هستند که مدیر صندوق به طور مداوم به دنبال راه هایی برای تولید بازده بهتر است. مدیر صندوق هر زمان که فرصتی را ببیند سهام می فروشد و می خرد.
- صندوق های متقابل منفعل و یا وجوه منفعلانه مدیریت کسانی که جایی که مدیر صندوق به طور فعال مدیریت نمونه کارها هستند. نمونه کارها یک شاخص خاص را منعکس می کند یعنی پول دقیقا به همان روشی که در شاخص اساسی انجام می شود تخصیص می یابد. هر گونه تغییر در نمونه کارها انجام شده است تنها اگر یک تغییر در ترکیب شاخص وجود دارد
با توجه به انواع مختلف طرح های صندوق در هند, انواع وجوه است که با توجه به اولویت های سرمایه گذاری و ریسک پذیری خود را انتخاب کنید. همچنین ارزیابی اهداف مالی خود را و افق خود را در هنگام انتخاب حق صندوق طرح. سعی کنید و ساخت نمونه کارها متنوع با انواع مختلف طرح های صندوق به طوری که شما می توانید خطرات خود را متنوع و به حداکثر رساندن پتانسیل بازگشت تولید نمونه کارها خود را.
5. سوالات متداول (سوالات متداول)
این یکی از سوالات بیشتر جستجو در مورد صندوق های متقابل است اما سوال شما باید درخواست چه صندوق متقابل مناسب برای شما است. دسته صندوق که برای شما مناسب است به دو عامل بستگی دارد. یکی, خطر شما مایل به گرفتن هستند. دوم اینکه افق زمانی که می خواهید سرمایه گذاری کنید. برای مثال, اگر شما می خواهید به سرمایه گذاری برای اهداف بلند مدت خود را که بیش از 5 سال دور, شما می توانید برای طرح های سهام مانند وجوه درپوش بزرگ انتخاب کردن, وجوه فلکسی درپوش, و یا وجوه الس. اگر شما یک ریسک پذیری کمی بالاتر و بیش از 7 سال از افق, سپس شما می توانید وجوه کلاه کوچک و یا وجوه کلاه اواسط را انتخاب نمایید. این وجوه می تواند بسیار فرار در کوتاه مدت به میان مدت, اما اگر شما می توانید سوار که پیشنهاد شگفت انگیز بازده در دراز مدت. در صورتی که افق سرمایه گذاری خود را است 3-5 سال ها, شما می توانید در وجوه ترکیبی تهاجمی سرمایه گذاری (قبلا به عنوان وجوه متعادل شناخته شده). این وجوه سرمایه گذاری 65% – 80% از پول خود را به حقوق صاحبان سهام و 20% – 35% از پول در بدهی. پس چه شما پتانسیل رشد حقوق صاحبان سهام همراه با ثبات نسبی بدهی است. اگر شما می خواهید به سرمایه گذاری برای کمتر از 3 سال ها, رفتن برای وجوه بدهی. این را بخوانید تا به تفصیل بفهمید کدام وجوه را باید سرمایه گذاری کنید ریسکی که می خواهید انجام دهید و افق زمانی که می خواهید سرمایه گذاری کنید.
سپرده های ثابت و صندوق های سرمایه گذاری مشترک دو محصول کاملا متفاوت هستند و بنابراین باید برای اهداف مختلف مورد استفاده قرار گیرند. فدرال ریزرو بازده را تضمین می کند اما با اختلاف زیادی تورم را شکست نمی دهد. از طرف دیگر صندوق های سرمایه گذاری مشترک می توانند تورم را با حاشیه خوبی شکست دهند و در انباشت دارایی ها در بلندمدت مفید هستند. بنابراین, فدرال بهترین راه حل مناسب به بخشی از نمونه کارها درامد ثابت خود را برای دیدار با اهداف کوتاه مدت و یا اهداف است که نمی تواند صبر کنید. و صندوق های متقابل می تواند مورد استفاده قرار گیرد برای دیدار با اهداف میان مدت و بلند مدت خود را.
وجوه شبانه و وجوه نقدینگی از امن ترین دسته های صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند. وجوه شبانه در اوراق بهاداری سرمایه گذاری می کنند که در 1 روز بالغ می شوند. این صندوق ها ریسک اعتباری و بهره ای دارند و در نتیجه خطر ضرر در این صندوق ها نزدیک به صفر است. اینها برای افق های سرمایه گذاری تا 7 روز مناسب هستند. وجوه نقدینگی نیز از امن ترین دسته ها در اصطلاح صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند. این وجوه فقط می توانند در اوراق بهادار بدهی و بازار پول با سررسید حداکثر 91 روز سرمایه گذاری کنند. این باعث کاهش ریسک نرخ بهره و ریسک اعتباری می شود که این وجوه می تواند انجام دهد.
دسته های صندوق های سرمایه گذاری مشترک مانند صندوق های موضوعی و صندوق های بخشی می توانند بالاترین بازده را داشته باشند. اما, به یاد داشته باشید که در تلاش خود را برای کسب بالاترین بازده, شما باید به بالاترین خطر بیش از حد. صندوق های بخش کسانی هستند که حداقل 80 درصد از پول خود را در سهام شرکت های فعال در یک بخش خاص سرمایه گذاری می کنند. به عنوان مثال صندوق های لجستیک در شرکت های لجستیک سرمایه گذاری می کنند در حالی که صندوق های بانکی در بانک ها و ان بی اف سی سرمایه گذاری می کنند. این وجوه به اندازه کافی متنوع نیست به عنوان تمام سرمایه گذاری های خود را در یک بخش خاص هستند و این خطر را افزایش می دهد. صندوق های موضوعی کسانی هستند که حداقل 80 درصد از پول خود را در سهام های مختلف با یک موضوع مشترک سرمایه گذاری می کنند. مثلا, یک صندوق زیرساخت می تواند در شرکت های ساختمانی سرمایه گذاری, شرکت های برق, و شرکت های مهندسی, که همه به توسعه زیرساخت های مربوط. این وجوه در مقایسه با وجوه بخشی متنوع تر است. با این حال, هنوز هم در معرض خطر بالا دارند چرا که عملکرد خود را بستگی به موضوع بازی کردن. این دو نوع از وجوه می تواند بازده قابل توجهی واکشی اگر شما موفق به ایجاد تماس مناسب در چرخه. اما می توانید با ضررهای سنگینی نیز روبرو شوید. بنابراین فقط در صورتی می توانید این ریسک را بپذیرید و حتی در این صورت بیش از 5 تا 10 درصد از نمونه کارها را به او اختصاص ندهید.
اولین صندوق برای هر سرمایه گذار جدید باید ساده و به راحتی قابل فهم باشد و تنوع کافی داشته باشد. با توجه به این فاکتورهای ضروری می توانید طرح های پس انداز مرتبط با حقوق صاحبان سهام را انتخاب کنید. این دسته مزایای پس انداز مالیاتی را تحت بخش 80 درجه سانتیگراد قانون مالیات بر عایدات فراهم می کند. با سرمایه گذاری در این صندوق ها می توانید عواید مشمول مالیات خود را 1.5 هزار دلار کاهش دهید. همزمان, شما قادر خواهید بود برای کسب بازده خوب در دراز مدت به عنوان صندوق های سرمایه گذاری حداقل 80% از کل دارایی های خود را در سهام. علاوه بر این, صندوق های سرمایه گذاری می تواند سرمایه گذاری در سهام از سرمایه گذاری های مختلف بازار اعم از بزرگ کلاه به اواسط کلاه و کوچک کلاه در تمام بخش ها. این تنوع کنترل خطر شما را از این رو, صندوق های سرمایه گذاری را مزایای صرفه جویی در مالیات, تنوع لازم در نمونه کارها حقوق صاحبان سهام, و پتانسیل را دارند که به بهانه بازده بالاتر با خطر معقول در دراز مدت. این طرح ها با یک دوره قفل 3 ساله برای تشویق سرمایه گذاری های بلند مدت در حقوق صاحبان سهام همراه است. این به این معنی است که هنگامی که شما در این وجوه سرمایه گذاری, شما نمی قادر خواهد بود به برداشت سرمایه گذاری خود را قبل از 3 سال از تاریخ سرمایه گذاری. اگر شما نمی خواهید برای شروع با یک صندوق سهام خالص, شما می توانید سرمایه گذاری در تهاجمی وجوه ترکیبی و یا زودتر شناخته شده به عنوان وجوه متعادل. اینها صندوق های ترکیبی هستند که 65 تا 80 درصد از دارایی های خود را در سهام سرمایه گذاری می کنند و باقی مانده در ابزارهای بدهی مانند اوراق قرضه. به دلیل این ترکیب حقوق صاحبان سهام بدهی این وجوه پیشنهاد تعادل خطر پاداش عالی. مدیران صندوق بسته به شرایط بازار اوراق بهادار را تغییر می دهند. هدف این است که بازده مناسب و معقول زمانی که تظاهرات بازار و حفاظت از حرکت نزولی زمانی که بازارهای سهام سقوط. دفعات بازدید: این بدانید که بودجه شما باید در مبنای خطر شما مایل به گرفتن و افق زمانی شما می خواهید برای سرمایه گذاری سرمایه گذاری.
شما می توانید سرمایه گذاری در صندوق های متقابل از طریق طرح سرمایه گذاری سیستماتیک (جرعه) و یکجا. و حداکثر محدودیتی برای میزان سرمایه گذاری شما وجود ندارد. گاهی, خانه های صندوق درپوش سرمایه گذاری در یک طرح خاص در صورتی که پیدا کردن فرصت های کافی در بازار برای سرمایه گذاری وجود ندارد. در چنین مواردی همیشه می توانید در طرح مشابهی که سایر صندوق ها پیشنهاد می کنند سرمایه گذاری کنید. بنابراین, به عبارت ساده, بهشت حد است.
اگر شما می خواهید برای کسب به طور منظم درامد از طریق صندوق های متقابل, شما می توانید برای طرح خروج سیستماتیک انتخاب کردن (سواپ). این دقیقا برعکس جرعه است. به شما اجازه خروج از طرح صندوق خود را در تاریخ در حال حاضر مجموعه و شما می توانید سالانه, نیمه سالانه, سه ماهه, و یا حتی ماهانه. توجه داشته باشید که از طریق یک بانک مرکزی, شما منافع ماهانه دریافت نمی. چه اتفاقی می افتد در اینجا این است که ارزش صندوق خود را توسط تعدادی از واحدهای شما برداشت کاهش می یابد. راه دیگر این است که برای برنامه های سود سهام از یک صندوق. اما هیچ تضمینی برای سود سهام وجود ندارد و هیچ فاصله ثابت وجود ندارد. سود سهام به عنوان و زمانی که صندوق مبلغ مازاد برای توزیع پرداخت می شود. r
