بهترین صندوق های سرمایه گذاری

تقریباً 4000 صندوق سرمایه گذاری در دسترس سرمایه گذاران انگلستان وجود دارد ، اما تنها انتخاب کمی از این صندوق ها به طور مداوم از بازار و رقبای آنها بهتر عمل می کند.

Yodelar هر سال هزاران اوراق بهادار سرمایه گذاری انگلیس را تجزیه و تحلیل می کند ، و این تجزیه و تحلیل ها به طور مرتب مشخص می کنند که بیش از 90 ٪ از اوراق بهادار دارای بودجه ای با سابقه عملکرد ضعیف هستند ، که نشان دهنده درصد بالایی از انتخاب صندوق های ضعیف در بازار و همچنین عدم وجوددانش در بین سرمایه گذاران و مشاوران در مورد اینکه کدام صندوق های سرمایه گذاری و مدیران صندوق نسبت کمی از مجریان برتر را تشکیل می دهند.

اینجا را کلیک کنید تا تجزیه و تحلیل نمونه کارها بدون تعهد خود را ادعا کنید یا با تیم مشاوره ما تماس تلفنی بدون تعهدی رزرو کنید تا در مورد نیازهای سرمایه گذاری خود صحبت کنید

برای کمک به سرمایه گذاران در شناسایی وجوه برتر و بهترین مدیران صندوق با سابقه عملکرد ، ما 3،877 صندوق موجود در دسترس سرمایه گذاران انگلستان را تجزیه و تحلیل کرده ایم و گزارشی چگالش تهیه کرده ایم که دارای وجوهی است که به طور مداوم از سایر صندوق های طبقه بندی شده در همان بخش های مشابه بالاتر است. 1 ، 3 و 5 سال گذشته.

بالاترین صندوق های رشد

سال گذشته یکی از بی ثبات ترین و چالش برانگیزترین بازارهای سرمایه گذاری در تاریخ بوده است. تقریباً همه بخش ها دوره های پایدار رشد منفی را تجربه کردند و شرایط بازار بدون توجه به کیفیت آنها به طور غیرقانونی به بودجه می رسید. این منجر به افت ارزش برای بسیاری از سرمایه گذاران شده است. نهاد تجارت صنعت ، انجمن سرمایه گذاری ، کل ارزشهای فعلی که در صندوق های طبقه بندی شده بخش خود را نگه داشته است ، 1. 33 تریلیون پوند است که نسبت به همان نقطه در سال گذشته 217. 6 میلیارد پوند کاهش یافته است.

اما یکی از بخش هایی که در نوسانات رونق گرفته است ، بخش کالا و منابع طبیعی است. همانطور که از نام این بخش پیداست ، وجوه در این بخش دارای کالاهای موجود در کالاها (مانند طلا و فلزات گرانبها) و منابع طبیعی (مانند گاز و نفت) است. افزایش عظیم قیمت انرژی در نتیجه رویدادهای جهانی فعلی تقریباً بر همه خانواده های انگلیس تأثیر منفی گذاشته است ، اما برای وجوهی که شرکت ها در این بخش را در اختیار دارند ، آنها بسیار سودمند بوده اند. ارزش این منابع در چنین دوره ای کوتاه با رشد متوسط بخش 21. 72 ٪ نسبت به سال گذشته به صورت تصاعدی رشد کرده است.

در زیر ما 5 صندوق رشد برتر در این بخش را نشان می دهیم ، و بنابراین بالاترین صندوق های رشد کل 3،877 بودجه به علاوه که ما تجزیه و تحلیل کردیم.

علیرغم بازده رشد عظیم آنها در سال گذشته ، ماهیت صنایعی که این صندوق ها در آن سرمایه گذاری می کنند به طور معمول بسیار بی ثبات هستند و دارای ریسک بالایی هستند و همین امر باعث می شود آنها برای بسیاری از سرمایه گذاران نامناسب باشند. همچنین ، ارقام رشد 5 ساله پایین تر از رشد آنها در سال گذشته است و این بدان معنی است که این وجوه برای مدت طولانی ضرر و زیان را باز می گردانند.

بودجه برتر

56 بخش سرمایه گذاری مختلف وجود دارد که توسط سازمان تجارت صنعت انجمن سرمایه گذاری ذکر شده است ، هر کدام حاوی بخشی از وجوه هستند که دارای اهداف یکسانی هستند و از استراتژی های مشابه پیروی می کنند.

برخی از این بخش ها کاملاً طاقت فرسا هستند و فقط تعداد کمی از بودجه را در خود جای داده اند در حالی که سایر بخش ها برجسته تر هستند و صدها بودجه را در اختیار دارند.

هر صندوق استراتژی و اهداف خاص خود را دارد که با ترکیب سهام که صندوق در آن سرمایه گذاری می کند تعریف می شود. بر اساس ترکیب آنها در یک بخش خاص طبقه بندی می شوند. بخش های سرمایه گذاری برای تجزیه و تحلیل عملکرد صندوق های سرمایه گذاری مهم هستند تا بتوانند تجزیه و تحلیل عملکرد نماینده هر صندوق را بدست آورند که فقط در کنار سایر صندوق های موجود در بخش که در آن طبقه بندی می شوند ، قابل تجزیه و تحلیل هستند.

به عنوان مثال ، صندوق ای که می خواهد بازار انگلیس را هدف قرار دهد ، در درجه اول در شرکت های مستقر در اکثر فعالیت های خود در انگلستان سرمایه گذاری می کند. به همین ترتیب ، یک صندوق با هدف هدف قرار دادن بازار ایالات متحده در درجه اول در شرکت های مستقر در یا انجام اکثر فعالیت های خود در آمریکا سرمایه گذاری خواهد کرد. نحوه عملکرد هر یک از این وجوه به بازاری که در آن سرمایه گذاری می کنند و در نتیجه ، مقایسه ای مانند مقایسه بین این دو امکان پذیر نیست. اما با داشتن طبقه بندی بخش ، بودجه هایی با ترکیب ها و اهداف مشابه را قادر می سازد تا در کنار هم قرار بگیرند و مانند مقایسه عملکرد مانند امکان پذیر باشند.

به منظور شناسایی بهترین وجوه عملکردی ، ما هر یک از 3،877 صندوق برای عملکرد را در طی 1 ، 3 و 5 سال گذشته در کنار تمام بودجه های دیگر در بخش های مربوطه مقایسه کردیم.

تجزیه و تحلیل ما از این وجوه مشخص کرد که 62. 7 ٪ رتبه ضعیف 1 یا 2 ستاره را با 15 ٪ کسب 4 یا 5 ستاره عملکرد کسب کرده اند.

چگونه وجوه نرخ yodelar

نحوه ارزیابی عملکرد صندوق کاملاً شفاف و براساس رتبه کوارتیل هر صندوق در بخش طبقه بندی شده خود در طی یک دوره 1 ، 3 و 5 ساله است. جدول زیر را ببینید.

در کل ، بیش از 1. 3 تریلیون پوند پول سرمایه گذار در 3،877 صندوق که برای این گزارش مورد تجزیه و تحلیل قرار گرفته است ، وجود دارد. این وجوه در 56 بخش مختلف که توسط تجارت صنعت انجمن سرمایه گذاری طبقه بندی شده اند ، گسترش یافته است. در جدول زیر میانگین عملکرد وجوه در هر بخش طی 1 ، 3 و 5 سال گذشته مشخص شده است و دارای رتبه هر صندوق با هر بخش است.

5 مورد از محبوب ترین بخش های خاص منطقه ، که دارای برخی از بودجه های گسترده در بازار است ، بخش همه شرکت های انگلستان (سهام انگلیس) ، بخش آمریکای شمالی (سهام آمریکای شمالی) ، بخش سابق انگلستان اروپا (بخش سابق آمریکای شمالی) هستند (سهام اروپا) ، بخش بازارهای نوظهور (سهام در حال ظهور بازار) و بخش سرمایه گذاری جهانی (سهام جهانی - وجوهی که در شرکت ها در چندین منطقه مختلف سرمایه گذاری می شوند).

بیش از 28 ٪ (373. 8 میلیارد پوند) از کل پول های نگهداری شده در 3،877 صندوق موجود در بازار در حال حاضر در این 5 بخش در بودجه نگهداری می شوند.

بهترین صندوق های سهام بریتانیا

انگلیس محل زندگی برخی از موفق ترین شرکت های جهان است و هرچه بسیاری از آنها در سطح جهان متنوع هستند ، می توانند بسیاری از تغییرات سیاسی و اقتصادی انگلیس را جذب کنند.

علیرغم خروج های بزرگ از صندوق های سهام بریتانیا طی چند سال گذشته ، در درجه اول در نتیجه Brexit ، بازار سهام بریتانیا همچنان یک بخش مهم برای سرمایه گذاران برای حفظ یک سبد متعادل است. بخش اصلی که نماینده سهام انگلیس است ، بخش همه شرکت های انگلستان است که دارای 247 صندوق با مجموع 138. 4 میلیارد پوند پول سرمایه گذار تحت مدیریت است.

ما هر یک از این 247 صندوق را برای عملکرد در طی 1 ، 3 و 5 سال گذشته مقایسه کردیم و 41 نفر (16. 60 ٪) یک امتیاز عملکرد 4 یا 5 ستاره دریافت کرده بودند.

گزارش کامل را در زیر بارگیری کنید تا بهترین صندوق های سهام بریتانیا برای عملکرد در طی 1 ، 3 و 5 سال گذشته مشاهده شود.

بهترین بودجه اروپا

اروپا بیش از یک قاره واحد است. از نظر سیاسی ، اقتصادی و فرهنگی متنوع است. حدود 50 کشور در اروپا و 28 کشور عضو اتحادیه اروپا وجود دارد ، بنابراین این بخش از بخش می تواند بسیار گسترده باشد. وجوه ممکن است در شرکتهای مختلف در این اقتصادهای متنوع سرمایه گذاری کند. برای طبقه بندی در بخش IA Europe Ex UK ، یک صندوق باید حداقل 80 ٪ از دارایی های خود را در سهام اروپا سرمایه گذاری کند و اوراق بهادار انگلستان را حذف کند. اما حداکثر 5 ٪ از کل دارایی صندوق می تواند در سهام انگلیس سرمایه گذاری شود تا انعطاف پذیری برای اقدامات شرکت ها امکان پذیر باشد.

تجزیه و تحلیل ما از 138 صندوق طبقه بندی شده در بخش IA Europe Ex UK مشخص کرد که 13. 77 ٪ رتبه عملکرد 4 یا 5 ستاره را دریافت کرده اند.

گزارش کامل را در زیر بارگیری کنید تا بهترین صندوق های سهام اروپا برای عملکرد در طی 1 ، 3 و 5 سال گذشته مشاهده شود.

بهترین بودجه آمریکای شمالی

بخش سهام عدالت آمریکای شمالی یک کلاس دارایی مهم است که احتمالاً بخشی جدایی ناپذیر از بسیاری از اوراق بهادار سرمایه گذاری با ریسک بالاتر را تشکیل می دهد. سهام آمریکای شمالی به طور مداوم جزو رقابتی ترین و بی ثبات ترین کلاس های دارایی بوده است ، اما در سالهای اخیر ، این سرمایه گذاری نیز برای سرمایه گذاران با بودجه موجود در این بخش به طور متوسط 74. 51 ٪ در طی 5 سال گذشته ، که است ، نیز بوده است. دومین میانگین رشد بالا در هر 56 بخش ، با بخش فناوری و ارتباطات از راه دور تنها بازده بالاتر است.

انتخاب مناسب ترین وجوه در این کلاس دارایی برای نمونه کارها شما هم برای سرمایه گذاران و هم برای مشاوران دشوار است ، اما عملکرد وجوه در این بخش ها می تواند به طور قابل توجهی متفاوت باشد و همانطور که در جدول زیر مشخص شده است ، فقط 10 ٪ از بودجه در این بخشموفق به کسب رتبه عملکرد 4 یا 5 ستاره شد و 60 ٪ از بودجه در این بخش به طور مداوم کم کار است.

گزارش کامل را در زیر بارگیری کنید تا بهترین صندوق های سهام عدالت آمریکای شمالی برای عملکرد در طی 1 ، 3 و 5 سال گذشته مشاهده شود.

بهترین صندوق های بازار نوظهور

دارایی های بازار در حال ظهور دارایی های پرخطر و بی ثبات باقی مانده است و آنها فقط باید به عنوان بخشی از یک نمونه کارها بسیار متنوع ، که شامل قرار گرفتن در معرض سایر نقاط جهان است ، نگهداری شود. اما در سالهای اخیر ، بازارهای نوظهور متنوع تر و خطرناک تر از آنچه شهرت آنها می تواند دلالت داشته باشد ، با استفاده از مجریان برتر دستاوردهای فوق العاده ای را ارائه می دهند.

علیرغم افزایش نوسانات سال گذشته ، بازارهای نوظهور همچنان برای سرمایه گذاران عملکرد خوبی دارند و با وجود اینکه پیش بینی آینده غیرممکن است ، صندوق های برتر بازار در حال ظهور همچنان از طریق آبهای خفه کننده حرکت می کنند تا عملکرد برتر را برای سرمایه گذاران خود ارائه دهندواد

در کل ، 15. 33 ٪ از بودجه در بخش جهانی بازارهای نوظهور ، رتبه عملکرد 4 یا 5 ستاره را دریافت کردند. PDF کامل را بارگیری کنید تا همه بودجه دارای امتیاز 4 و 5 ستاره را ببینید.

گزارش کامل زیر را برای مشاهده بهترین صندوق های بازار در حال ظهور برای عملکرد طی 1 ، 3 و 5 سال گذشته بارگیری کنید.

بهترین بودجه جهانی

بزرگترین بخش 56 بخش مورد تجزیه و تحلیل بخش جهانی با حدود 467 صندوق طبقه بندی شده در این بخش با مدیریت کل 152. 3 میلیارد پوند بود. این بخش دارای برخی از شناخته شده ترین وجوه موجود در بازار با صندوق سهام عدالت محبوب و Lindsell است که صندوق های سهام جهانی را در بین وجوهی که در اختیار دارد آموزش می دهد.

صندوق های جهانی در طیف گسترده ای از سهام در بازارهای جهانی سرمایه گذاری می کنند ، با این تمرکز گسترده به طور بالقوه به به حداقل رساندن تأثیر شوک های بازار سهام بر روی یک نمونه کارها کمک می کند. به عنوان مثال ، اگر یک منطقه یا بخش دچار ضرب و شتم شود ، امیدوارم به دست بیاید در جای دیگر به جبران این خسارات کمک کند.

با این حال ، در زمان های اخیر ، بخش بزرگی از رشد که توسط بودجه جهانی حاصل می شود می تواند به وزن سنگین آنها در سهام ایالات متحده نسبت داده شود ، در حالی که سهام آمریکای شمالی به طور متوسط برخی از بالاترین بازده در تمام کلاس های دارایی را دارد. این وجوه واجد شرایط برای بخش آمریکای شمالی نیست زیرا نسبت سهام آنها در اختیار شما قرار نمی گیرد.

چه چیزی یک صندوق جهانی را طبقه بندی می کند؟

معیارهای انجمن سرمایه گذاری برای یک صندوق جهانی صندوق است که حداقل 80 ٪ از دارایی های خود را در سطح جهانی در سهام سرمایه گذاری می کند و توسط منطقه جغرافیایی متنوع است.

یادداشت های بخش خاص:

• تمرکز اصلی وجوهی که انتخاب می شوند برای طبقه بندی این بخش باید تنوع جغرافیایی باشند.
• وجوهی که واجد شرایط برای بخش سهام عدالت در انگلستان ، منطقه ای یا جهانی در حال ظهور هستند ، مستثنی نیستند.
• وجوه ممکن است بر اساس تنوع جغرافیایی حتی در مواردی که یک سبک یا تعصب موضوعی وجود داشته باشد ، به بخش جهانی طبقه بندی شود - به عنوان مثال ، صندوق های مصرف کننده جهانی ، صندوق های تغییر آب و هوا جهانی ، صندوق های درآمد جهانی ، صندوق های جهانی شرکت های کوچکتر.
• وجوه جهانی که صرفاً روی یک بخش صنعت واحد متمرکز است ، ممکن است با توجه به حفظ تنوع جغرافیایی ، به بخش جهانی طبقه بندی شود - به عنوان مثال ، انواع صندوق های کالاهای جهانی (کشاورزی/ منابع/ طلا) ، مالی جهانی ، صندوق جهانی داروییواد

به عنوان محبوب ترین بخش با بیشترین تعداد بودجه ، جای تعجب نیست که بخش جهانی بیشترین تعداد بودجه با عملکرد مداوم را دارد که در کل 43 صندوق با رتبه عملکرد 4 یا 5 ستاره است.

با رشد متوسط 5 ساله 44. 61 ٪ ، بخش جهانی دارای هفتمین بازده متوسط از 56 بخش است اما از آنجا که وجوه در این بخش متنوع تر است ، آنها اغلب انتخاب محبوب تری با سرمایه گذاران هستند. در لیست PDF از تمام بهترین صندوق ها ، ما 53 مورد از بودجه دارای امتیاز 4 و 5 ستاره را در بخش جهانی قرار می دهیم.

گزارش کامل را در زیر بارگیری کنید تا بهترین صندوق های سهام جهانی برای عملکرد در طی 1 ، 3 و 5 سال گذشته مشاهده شود.

اهمیت عملکرد صندوق

عملکرد صندوق یک معیار مهم است که سرمایه گذاران کارآمد و شرکتهای مشاوره با کیفیت بالا تجزیه و تحلیل می کنند تا در ضمن استفاده از مدیران صندوق که سازگاری در ارائه بازده کارآمد را نشان داده اند ، به طور مؤثر اهداف را برآورده کنند.

عملکرد گذشته نشانگر بازده های آینده نیست ، اما در صورت سؤال ، سرمایه گذاران ترجیح می دهند با مدیران صندوق سرمایه گذاری کنند که به طور مداوم بیش از بازه های زمانی مختلف عمل می کنند. این گزارش ، مدیران صندوق های مختلفی را که به طور مداوم بهتر از 75 ٪ از مدیران صندوق های بخش مشابه انجام داده اند ، برجسته می کند.

عملکرد تطبیق یافته

عملکرد هر صندوق را می توان با کلیه صندوق های رقیب که در همان بخش طبقه بندی می شوند مقایسه کرد. چگونه هر صندوق از چندین بازه زمانی رتبه بندی می کند می تواند کیفیت صندوق و صلاحیت مدیر صندوق را شناسایی کند.

پاسخگویی مدیر صندوق

عملکرد گذشته اثربخشی وجوه و مدیران صندوق آنها را افشا می کند. وجوهی که به طور مداوم در بخش های خود قرار می گیرند می توانند سطح تخصصی را منعکس کنند ، در حالی که مدیران صندوق که وجوه آنها به طور مداوم در بخش خود قرار می گیرد ، کمبود کیفیت و عدم توانایی در ارائه بازده رقابتی را برای سرمایه گذاران نشان داده است. عملکرد گذشته نشانگر بازده های آینده نیست ، اما این اطلاعات مهمی است که مدیران صندوق را برای عملکرد آنها پاسخگو است.

ثبات

چرخه 5 ساله سرمایه گذاری ها را در معرض چالش های مختلف اقتصادی و سیاسی قرار می دهد. نحوه عملکرد یک مدیر صندوق و صندوق بیش از چندین چرخه بر توانایی ها و کیفیت کلی آنها نشان می دهد.

بهترین صندوق های ISA

تمام 3،787 صندوق بخش مورد تجزیه و تحلیل برای لیست بهترین صندوق ها واجد شرایط ورود به ISA هستند و بهترین صندوق های PDF دارای 500 صندوق است که به طور مداوم از همسالان بخش خود در طی 1 ، 3 و 5 سال گذشته بهتر است و آنها را از جذاب ترین سرمایه گذاری ها استفاده می کنند. گزینه های ISA.

اگرچه عملکرد آینده هرگز تضمین نمی شود ، منطقی است که وجوهی را که قوام آنها را در طی یک دوره 5 ساله اثبات کرده اند ، فرض کنید ، اما همچنان در آینده از همسالان خود بهتر عمل می کنند. این مدیران صندوق های انفرادی در توانایی خود در انجام کار خود به خوبی سازگاری دارند.

انتخاب وجوهی که به طور مداوم بهتر از همسالان خود عمل می کنند و در یک مدل تخصیص دارایی مناسب قرار می گیرند ، به سرمایه گذاران کمک می کند تا پتانسیل رشد نمونه کارها خود را به حداکثر برسانند.

اگر از یک مشاور مالی برای ساخت و مدیریت ISA خود استفاده می کنید ، اطمینان حاصل کنید که با کسی که دانش عملکرد دارد و چه کسی می تواند به راحتی آن را نشان دهد ، با کسی شریک شوید. از آنجا که عملکرد صندوق یک الزام تنظیم شده برای برنامه ریزی مالی نیست ، مشاوران مالی برای تحقیق در مورد عملکرد وجوه لازم نیست. در نتیجه ، بخش بزرگی از مشاوران در رابطه با عملکرد صندوق ، دانش ضعیفی دارند.

به عنوان هیچ یک از سبک های سهام ، بخش ، کشور یا منطقه در همه زمان ها از همه بهتر عمل نمی کند. تنوع جهانی خطر را در بین کشورها و ارزها برای جبران خطر سرمایه گذاری فقط در یک منطقه یا کشور گسترش می دهد. به همین ترتیب ، داشتن یک نمونه کارها در سطح جهانی ISA برای موفقیت در سرمایه گذاری بلند مدت بسیار مهم است.

انتخاب و انتخاب کلاس های دارایی در هر زمان معین تقریباً غیرممکن است. در حالی که یک بازار خاص ممکن است یک سال از دیگران بهتر عمل کند ، به این معنی که این کار در طولانی مدت بهتر از دیگران ادامه خواهد داد.

هیچ کس با هیچ درجه ای از اطمینان نمی داند که کلاس های دارایی و بازارهای جهانی بهترین مجریان سال آینده خواهند بود. بنابراین ، کارآمدترین راه برای سرمایه گذاران برای بازده بازارها ، سرمایه گذاری با تنوع و گسترش دارایی های پرتفوی آنها است.

با اطمینان از اینکه نمونه کارها شما فقط در یک مدل تخصیص دارایی مناسب برای مشخصات ریسک خود ، فقط در یک مدل تخصیص دارایی قرار دارد ، 2 جنبه اصلی حفظ یک سبد کارآمد را پوشش داده اید.

وجوه ارائه شده در بهترین صندوق های PDF و تنوع هر بخش ، پایه و اساس سرمایه گذاران را برای شناسایی و ساخت یک سبد متنوع متنوع از وجوه برتر برای ISA خود فراهم می کند.

تحقیقات ما مشخص کرده است که اکثر سرمایه گذاران به دلیل انتخاب صندوق های فرعی و ناکارآمدی عمومی در سبد ISA ، رشد نمونه کارها را از دست نمی دهند. بدون شک سرمایه گذاری ناکارآمد عواقب نامطلوب طولانی مدت خواهد داشت ، به همین دلیل بسیار مهم است که بتوانیم هرگونه کمبود نمونه کارها را شناسایی و اصلاح کنیم. دریابید که آیا نمونه کارها ISA شما حاوی صندوق های برتر یا ضعیف با سرویس تجزیه و تحلیل نمونه کارها پیشرو در صنعت است.

بهترین صندوق های بازنشستگی

در طی چند سال گذشته با شروع ثبت نام خودکار ، تعداد زیادی از حقوق بازنشستگی در انگلستان افزایش یافته است - بین سالهای 2012 تا 2019 ، تعداد کارمندان دارای بازنشستگی در محل کار 82. 5 ٪ افزایش یافته است.

در سال 2019 ، بیش از 21 میلیون کارمند در انگلستان بازنشستگی در محل کار داشتند که بیشتر این موارد در یک طرح شغلی ثبت نام کرده اند. تحقیقات از تنظیم کننده بازنشستگی نشان می دهد که بیش از 95 ٪ کارگران برای راحتی در صندوق پیش فرض طرح بازنشستگی خود باقی می مانند ، اما اغلب این صندوق های پیش فرض در مقایسه با یک سبد متنوع از صندوق های با کیفیت بالا ، بازده کمی دارند.

بسیاری از سرمایه گذاران بازنشستگی از گزینه های گسترده ای که برای حقوق بازنشستگی خود دارند ، آگاه نیستند و سرمایه گذاری های خود را به انتخاب طرح های بازنشستگی که توسط ارائه دهندگان بازنشستگی بزرگ اعمال می شود ، محدود می کنند. با این حال ، بسیاری از وجوه ارائه شده در لیست بهترین صندوق ها برای سرمایه گذاران بازنشستگی قابل دسترسی هستند و به عنوان بخشی از پرتفوی مناسب و متنوع و متنوع ، آنها می توانند به سرمایه گذاران کمک کنند تا بازده بازنشستگی را به طور قابل توجهی بهتر کنند.

بر اساس مدل تخصیص دارایی ، این به بهترین وجه متناسب با اهداف شما است که سرمایه گذاران طیف گسترده ای از گزینه های با کیفیت بالا را دارند که هنگام سرمایه گذاری برای بازنشستگی خود انتخاب می کنند. در بهترین صندوق های PDF صندوق های با کیفیت بالا در بخش های متعددی و کلاس های دارایی وجود دارد که می تواند پایه و اساس ساخت اوراق بهادار بازنشستگی عالی را فراهم کند.

خلاصه

از 3،877 بخش صندوق های اعتماد واحد طبقه بندی شده در دسترس برای سرمایه گذاران انگلستان 15 ٪ سابقه عملکرد عالی را دارند.

سرمایه گذاری تعادل ریسک و کیفیت است. تعداد زیادی مدل تخصیص دارایی و استراتژی های سرمایه گذاری برای متناسب با هر سرمایه گذار وجود دارد اما فقط یک انتخاب محدود از وجوه در دسترس است که دارای سابقه اثبات شده با کیفیت استثنایی است.

بازار سرمایه گذاری مملو از محصولات ضعیف است و اطلاعات محدود موجود در رابطه با عملکرد، تشخیص خوب و بد را دشوار کرده است. این منجر به قرار دادن میلیاردها دلار در صندوق هایی شده است که به طور مداوم عملکرد ضعیفی دارند و باعث می شود بسیاری از سرمایه گذاران با سرمایه گذاری، ISA و سبد بازنشستگی خود، رشد خود را از دست بدهند.

صندوق‌هایی که در فهرست بهترین صندوق‌ها قرار می‌گیرند، همواره بهترین صندوق‌ها را در 1، 3 و 5 سال گذشته در بریتانیا داشته‌اند. آنها کیفیت خود را ثابت کرده اند و به عنوان بخشی از یک سبد متنوع می توانند به ارائه فرصت های سرمایه گذاری عالی برای سرمایه گذاران ادامه دهند.

بهترین پورتفولیوهای سرمایه گذاری

تنوع و تخصیص دارایی به طور ذاتی با ریسک مرتبط است و به این ترتیب، مهمترین جنبه سرمایه گذاری و برای موفقیت یک استراتژی سرمایه گذاری بلندمدت حیاتی است. اشتباه رایجی که به ویژه در بین سرمایه گذاران خود مدیریت شاهد آن هستیم، تمایل به انتخاب و سرمایه گذاری فقط در صندوق هایی است که بالاترین بازده رشد را داشته اند، اغلب این محدوده بسیار کوچکی از بخش ها هستند که بالاترین میانگین رشد را دارند.

با این حال، عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری را تنها می‌توان با سایر صندوق‌ها در همان بخش‌ها مقایسه کرد و تنها با انتخاب بهترین صندوق‌ها از بالاترین رشد بخش‌ها، پرتفوی‌های سرمایه‌گذاری فاقد تنوع و درجات بسیار بالایی از ریسک خواهند بود. در نتیجه، اگر آن بخش دوره‌ای از تلاطم را تجربه کند، منجر به کاهش ارزش کل پرتفوی می‌شود، در حالی که تنها یک بخش تعیین‌شده، اگر سبد دارای تعادل استراتژیک در چندین بخش/بازار مختلف بود، کاهش یابد.

سرمایه گذاری تعادل ریسک و کیفیت است. تعداد زیادی مدل تخصیص دارایی و استراتژی های سرمایه گذاری برای متناسب با هر سرمایه گذار وجود دارد اما فقط یک انتخاب محدود از وجوه در دسترس است که دارای سابقه اثبات شده با کیفیت استثنایی است.

جدیدترین و کاملترین فهرست ما از بهترین عملکرد را برای مشاهده 580 صندوق از تجزیه و تحلیل 3877 صندوق که به طور مداوم از بخش های خود بهتر عمل کرده اند، دانلود کنید.

یک تحلیل عملکرد فوری و بدون تعهد از صندوق های سرمایه گذاری و سبد سرمایه گذاری کلی خود دریافت کنید. نمونه کارها را تجزیه و تحلیل کنید

اگر ترجیح می دهید تیم ما آنالیز را برای شما تکمیل می کند. به سادگی نام و ارزش وجوهی را که در آن سرمایه گذاری کرده اید از طریق پورتال امن ما آپلود کنید و تیم ما تجزیه و تحلیل را برای شما تکمیل خواهد کرد. نمونه کارها را آپلود کنید