ارز دیجیتال شامل ارز دیجیتال مستقل, ارز مجازی (غیر فیات), و یک نمایش دیجیتال از ارز فیات.
کیف پول ارز دیجیتال یک نرم افزار کاربردی (یا مکانیزم دیگر) است که وسیله ای برای نگهداری و ذخیره و انتقال ارز دیجیتال فراهم می کند. یک کیف پول نشانیهای ارز دیجیتال کاربر را نگه میدارد که به کاربر امکان دریافت ارز دیجیتال و کلیدهای خصوصی را میدهد که به کاربر امکان انتقال ارز دیجیتال را میدهد. کیف پول همچنین تعادل ارز دیجیتال کاربر را حفظ می کند. سرویس دهنده کیف پول شخصی (فرد یا نهاد) است که نرم افزاری را برای ایجاد و مدیریت کیف پول فراهم می کند که کاربران می توانند بارگیری کنند. میزبان کیف پول یک کسب و کار است که یک کیف پول ارز دیجیتال را از طرف مشتری ایجاد و ذخیره می کند. اکثر کیف پول های میزبانی شده همچنین خدمات مبادله و پرداخت را برای تسهیل مشارکت در یک سیستم ارز دیجیتال توسط کاربران فراهم می کنند.
نشانی ارز دیجیتال یک شناسه الفبایی است که مقصد بالقوه انتقال ارز دیجیتال را نشان می دهد. نشانی ارز دیجیتال با کیف پول ارز دیجیتال همراه است.
ارز مجازی یک نمایش دیجیتال از ارزش است که به عنوان توابع است (من) یک وسیله مبادله; (دوم) یک واحد حساب; و/یا (ج) یک فروشگاه از ارزش; و نه صادر شده و نه تضمین شده توسط هر حوزه قضایی.
560. هستند تعهدات انطباق اوفک من همان, صرف نظر از اینکه یک معامله در ارز دیجیتال و یا ارز پشتوانه سنتی گرانتر?
بله, تعهدات یکسان هستند. اشخاص امریکایی (و اشخاصی که در غیر اینصورت مشمول صلاحیت اوفک هستند) باید اطمینان حاصل کنند که اموال و منافع اشخاصی که در لیست اس دی اف اک نام برده شده اند یا هر نهادی که در مجموع به طور مستقیم یا غیرمستقیم 50 درصد یا بیشتر توسط یک یا چند فرد مسدود شده مسدود می شوند و با چنین اشخاصی درگیر تجارت یا معاملات دیگری نمی شوند.
اشخاص و اشخاصی که در غیر این صورت تحت صلاحیت اوفک قرار میگیرند از جمله شرکتهایی که تجارت اینترنتی را تسهیل میکنند یا معاملات را با استفاده از ارزهای دیجیتال انجام میدهند وظیفه دارند اطمینان حاصل کنند که در معاملات غیرمجاز ممنوع شده توسط تحریمهای اوفک مانند معامله با افراد یا اموال مسدود شده یا انجام معاملات ممنوع یا معاملات مربوط به سرمایهگذاری شرکت نمیکنند. معاملات ممنوع شامل معاملات است که فرار یا اجتناب از, هدف از فرار یا اجتناب از, باعث نقض, و یا تلاش برای نقض ممنوعیت های اعمال شده توسط اوفک تحت مقامات مختلف تحریم. علاوه بر این افرادی که حمایت مالی, مادی, یا پشتیبانی تکنولوژیکی را برای یا برای شخص تعیین شده فراهم می کنند ممکن است توسط اوفک تحت مرجع تحریم های مربوطه تعیین شوند.
افراد از جمله شرکت های فناوری; مدیران, مبدل, و کاربران از ارزهای دیجیتال; و دیگر پردازنده های پرداخت باید متناسب توسعه, برنامه انطباق مبتنی بر ریسک, که به طور کلی باید شامل غربالگری لیست تحریم ها و دیگر اقدامات مناسب. یک راه حل انطباق کافی به عوامل مختلفی از جمله نوع تجارت درگیر بستگی دارد. هیچ برنامه یا راه حل انطباق واحدی برای هر شرایطی وجود ندارد.
561. چگونه ویل اوفک از مقامات موجود خود برای تحریم کسانی که از ارزهای دیجیتال برای اهداف غیرقانونی استفاده می کنند استفاده می کند?
استراتژی های کل دولت ایالات متحده برای مبارزه با تهدیدات جهانی مانند تروریسم, جرایم سازمان یافته فراملی, فعالیت های مخرب سایبری, قاچاق مواد مخدر, سلاح های کشتار جمعی (سلاح های کشتار جمعی) تکثیر, و نقض حقوق بشر شامل هدف قرار دادن مجموعه ای از فعالیت ها, از جمله استفاده از ارزهای دیجیتال یا سایر سیستم های پرداخت در حال ظهور برای انجام معاملات مالی ممنوع و فرار از تحریم های ایالات متحده. این استراتژی ها از طیف گسترده ای از ابزارها و مقامات برای پاسخگویی به تهدید رو به رشد و تکامل ناشی از بازیگران مخرب با استفاده از مکانیسم های پرداخت جدید استفاده می کنند. اوفک از تحریم ها در مبارزه با بازیگران جنایتکار و دیگر مخرب که از ارزهای دیجیتال و سیستم های پرداخت نوظهور استفاده می کنند به عنوان مکمل ابزارهای موجود از جمله دسترسی دیپلماتیک و مقامات انتظامی استفاده خواهد کرد. اوفک برای تقویت تلاشهایمان برای مقابله با استفاده غیرقانونی از تراکنشهای ارز دیجیتال تحت مقامات فعلی ما ممکن است به عنوان شناسه در فهرست اسدی نشانیهای خاص ارز دیجیتال مرتبط با افراد مسدود شده باشد.
اوفک ممکن است نشانیهای ارز دیجیتال را به فهرست اس دی اضافه کند تا به عموم مردم درباره شناسههای ارز دیجیتال خاص مرتبط با یک فرد مسدود شده هشدار دهد. لیست ارزهای دیجیتال اوفک به احتمال زیاد جامع نیست. اشخاصی که شناسه های ارز دیجیتال یا کیف پول هایی را که معتقدند متعلق به یا در غیر این صورت مرتبط با یک اموال هستند شناسایی می کنند باید اقدامات لازم را برای مسدود کردن ارز دیجیتال مربوطه انجام دهند و گزارشی را با اوفک تهیه کنند که شامل اطلاعات مربوط به مالکیت کیف پول یا نشانی و سایر اطلاعات مربوطه باشد.
نشانیهای ارز دیجیتال که در فهرست اسدی ذکر شدهاند شامل شناسه الفبایی منحصر به فرد (حداکثر 256 کاراکتر) و شناسایی ارز دیجیتالی مربوط به نشانی (به عنوان مثال, بیت کوین (ایکس بیتی), اتریوم (اتریوم), لیت کوین (اچ تی سی), نو (داش), ریپل (ریپل), ذره (میوتا), مونرو, و پترو (روابط عمومی)). هر نشانی ارز دیجیتال که در لیست اس دی تی ذکر شده است زمینه خاص خود را خواهد داشت: ساختار همیشه با "نشانی ارز دیجیتال" و سپس یک خط تیره و نماد ارز دیجیتال شروع می شود (مثلا "نشانی ارز دیجیتال - ایکس بی تی" و "نشانی ارز دیجیتال - اتیوم"). این اطلاعات با شناسه الفبایی عددی منحصر به فرد نشانی خاص دنبال می شود.
بله امکان پرس و جو برای ارزهای دیجیتال با استفاده از ابزار جستجوی لیست تحریم ها وجود دارد. کاربران این ابزار ممکن است با وارد کردن مقدار هش در قسمت "شناسه #" و سپس کلیک کردن روی "جستجو" نشانی های ارز دیجیتال را جستجو کنند."شناسه # درست می کند منطق فازی استفاده نمی, بنابراین تنها بازی دقیق بازگردانده خواهد شد در هنگام جستجو برای ارز دیجیتال نشانی با تحریم لیست ابزار جستجو.
همچنین لیست تحریمهای اوفک و دیگر لیستهای تحریمهای اوفک در تعدادی از فرمتها و دانلودهای فایل موجود است که میتواند برای شناسایی و نمایش نشانیهای ارز دیجیتال فهرست شده مورد استفاده قرار گیرد. اطلاعات اضافی در لیست فرمت های فایل و دریافت اوفک, را می توان با مراجعه به موضوع پرسش و پاسخ با عنوان "اطلاعات در مورد فرمت های فایل لیست و دریافت دیده."
هنگامی که یک فرد ایالات متحده تعیین می کند که ارز مجازی را نگه می دارد که طبق مقررات اوفاک مورد نیاز است مسدود شود, فرد ایالات متحده باید تمام احزاب دسترسی به این ارز مجازی را رد کند, اطمینان حاصل کند که با مقررات مربوط به نگهداری و گزارش دارایی های مسدود شده مطابقت دارد, و کنترل هایی را که با رویکرد مبتنی بر ریسک مطابقت دارد اجرا کند. (نگاه کنید به 31 سی اف اف 501.603 برای گزارش الزامات مربوط به اموال مسدود شده و رفع انسداد.)
به عنوان مثال یک شرکت ارز مجازی ایالات متحده که چندین کیف پول ارز مجازی را نگهداری می کند که یک فرد مسدود شده علاقه دارد ممکن است هر کیف پول ارز مجازی را مسدود کند یا کیف پول هایی را که حاوی ارز مجازی مسدود شده هستند (شبیه به حساب همه کاره) را ادغام کند. هر یک از این راه حل ها با الزامات اوفاک برای نگهداری اموال مسدود شده مطابقت دارد تا زمانی که کنترل هایی وجود داشته باشد که اجازه می دهد ارز مجازی فقط طبق مجوز اوفک رفع انسداد شود و به صاحبش بازگردانده شود یا زمانی که ممنوعیت قانونی که نیاز به مسدود کردن ارز مجازی دارد متوقف شود. برای کسانی که با سوال در مورد مسدود کردن وجوه مربوط به نقل و انتقالات وجوه سنتی, پرسش و پاسخ را ببینید 32.
افراد ایالات متحده موظف نیستند ارز مجازی مسدود شده را به ارز فیات سنتی (به عنوان مثال دلار ایالات متحده) تبدیل کنند و نیازی به نگهداری چنین دارایی مسدود شده در یک حساب با بهره ندارند. ارز مجازی مسدود شده باید ظرف 10 روز کاری به اوفک گزارش شود و سپس به صورت سالانه تا زمانی که ارز مجازی مسدود شود. سوالات مربوط به مسدود شدن تراکنش ممکن است به شماره 202-622-2490 به اوفک هدایت شود یا [email protected]. gov. صاحبان ارز مجازی مسدود شده نیز ممکن است در مورد رفتار با ارز مجازی خود طبق این راهنما با اوفک تماس بگیرند.
647. باید یک موسسه به مشتری خود بگوید که دسترسی به ارز دیجیتال خود را مسدود کرده است و در این صورت موسسه چگونه به مشتری توضیح می دهد?
یک موسسه ممکن است به مشتری خود اطلاع دهد که ارز دیجیتال را طبق مقررات اوفک مسدود کرده است. مشتری حق دارد برای رفع انسداد و انتشار ارز دیجیتال اقدام کند.
برای دریافت ارز مجازی به صفحه اپلیکیشن اوفک مراجعه کنید.
