مزایا و ملاحظات صندوق های سرمایه گذاری مشترک

نگاهی به تمام مزایای استفاده از صندوق های متقابل و یادگیری در مورد چیزهایی که شما می خواهید به خاطر داشته باشید.

چرا سرمایه گذاری در صندوق های متقابل?

تقریبا نیمی از خانوارهای ایالات متحده دارای صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند.* در اینجا برخی از دلایل بسیار محبوب هستند:

• صندوق های متقابل به شما یک راه موثر برای تنوع بخشیدن به پرتفوی خود را بدون نیاز به انتخاب سهام فردی یا اوراق قرضه.
• این بخش ها اکثر دارایی ها و بخش های اصلی را پوشش می دهند.

• شواب پیشنهادات 50 + هسته صندوق های متقابل با بارهای راهنمای ابزار به اتهام فروش به شما پرداخت زمانی که شما خرید (بار جلویی) و یا فروش (به عقب پایان بار) سهام خود را در یک صندوق, شبیه به یک کمیسیون کارگزاری. , بدون هزینه معامله و حداقل سرمایه گذاری.
• شواب صندوق یک منبع-اجازه می دهد تا شما را به خرید و فروش سهام صندوق بدون تحمیل بارهای و یا هزینه های معامله.

• شما می توانید به طور خودکار سود سهام و توزیع سود سرمایه را دوباره سرمایه گذاری کنید.

• مدیران صندوق انجام تحقیقات برای شما. تحقیق و انتخاب اوراق بهادار و نظارت بر عملکرد صندوق.

چگونه شما به طور معمول کسب بازگشت از صندوق?

یک صندوق ممکن است از سود سهام یا سود اوراق قرضه که به سهامداران خود منتقل می شود (منهای هرگونه هزینه) سود کسب کند.

اگر صندوق به فروش می رساند اوراق بهادار است که در قیمت افزایش یافته است, صندوق دارای یک افزایش سرمایه افزایش سرمایه سود شما متوجه از فروش یک ملک و یا سرمایه گذاری است . اکثر وجوه همراه این سود منهای هر گونه زیان سرمایه به سرمایه گذاران در پایان سال منتقل می کند.

اگر اوراق بهادار صندوق در طول زمان شما صاحب صندوق افزایش قیمت و مدیر نگه می دارد بر روی انها, سهام صندوق افزایش در ارزش. سپس می توانید سهام صندوق خود را برای سود بفروشید.

ملاحظات هنگام سرمایه گذاری در یک صندوق متقابل چیست?

• اکثر وجوه به طور فعال مدیریت می شوند. هدف صندوق های فعال بهتر از بازار در مقایسه با یک معیار خاص است.
• وجوه شاخص به طور منفعلانه مدیریت می شوند و با هدف تقلید از دارایی های سرمایه گذاری و عملکرد یک شاخص خاص انجام می شوند.

• فکر می کنم در مورد اهداف شما می خواهید برای رسیدن به با یک صندوق – کل بازده, درامد, مسوولیت اجتماعی, و غیره.
• اگر شما می خواهید برای مطابقت با عملکرد بازار, وجوه شاخص در نظر.
• اگر شما می خواهید به طور بالقوه بهتر از بازار, نگاهی به صندوق های فعال.

• به طور معمول بهتر است عملکرد صندوق را از طریق یک چرخه کامل بازار که معمولا سه تا ده سال است بررسی کنید.
• حتما بازده صندوق را با یک معیار مناسب (مثلا اس اند پی 500 دلار) و همچنین صندوق هایی که به طور مشابه سرمایه گذاری می کنند مقایسه کنید

• این درصد دارایی های سرمایه گذاری شده برای اداره صندوق است.
• نسبت هزینه های مدیریت صندوق (شاخص در مقابل فعال) دسته شرکت و حتی از صندوق به صندوق متفاوت است.
• به طور کلی صندوق های شاخص کمترین نسبت هزینه را دارند زیرا منفعلانه مدیریت می شوند.

• برای صندوق های متقابل خارج از حساب بازنشستگی خود را, حتی اگر شما همچنان به نگه داشتن صندوق و یا فقط سهام خود را خریداری شما ممکن است مشمول مالیات در توزیع صندوق داشته باشید.
• نسبت گردش مالی صندوق را در نظر بگیرید; دیگر صندوق اوراق بهادار خود را نگه می دارد, کاهش گردش مالی و کاهش بدهی مالیاتی بالقوه, و بالعکس.

• مدت زمان حضور مدیر یا تیم مدیریتی فعلی می تواند هنگام در نظر گرفتن وجوه فعال کلیدی باشد زیرا سرمایه گذاری های صندوق را انتخاب می کنند.
• اطمینان حاصل کنید که بازه زمانی که بررسی می کنید نشان دهنده همان مدت زمانی است که مدیر صندوق را اداره می کند.

گام های بعدی

یافتن 4,000 + بدون بار, هیچ هزینه معامله وجوه متقابل از شواب و دیگران.

دریافت تخصص برای ساخت یک نمونه کارها صندوق قوی در شرایط خود را.

صندوق را با توجه به هدف سرمایه گذاری خود انتخاب کنید و سپس بقیه را انجام می دهیم.

برای شروع سرمایه گذاری?

در حال حاضر یک حساب کاربری? شروع کنید

نیاز به کمک درک گزینه های صندوق های متقابل خود را?

سرمایه گذاران باید در نظر دقت اطلاعات موجود در دفترچه, و یا در صورت موجود بودن, خلاصه دفترچه, از جمله اهداف سرمایه گذاری, خطرات, اتهامات, و هزینه های. با تماس با شماره 800-435-4000 می توانید دفترچه را درخواست کنید. لطفا دفترچه دقت قبل از سرمایه گذاری به عنوان خوانده شده.

ارزش سرمایه گذاری نوسان خواهد کرد, و سهام, هنگامی که بازخرید, ممکن است به ارزش بیشتر یا کمتر از هزینه اصلی خود.

تنوع خطرات زیان سرمایه گذاری را از بین نمی برد.

* شواب یک علامت تجاری ثبت شده از چارلز شواب و شرکت است., شرکت.

هزینه بازخرید کوتاه مدت شواب 49.95 دلار با بازخرید وجوه خریداری شده از طریق سرویس منبع صندوق متقابل شواب (و برخی صندوق های دیگر بدون هزینه معامله) و به مدت 90 روز یا کمتر نگهداری می شود. شواب حق معاف وجوه خاص از این هزینه برای خود محفوظ, از جمله وجوه شواب, که ممکن است هزینه رستگاری جداگانه شارژ, و بودجه است که جای تجارت کوتاه مدت.

معاملات در صندوق های متقابل بدون بار موجود از طریق سرویس منبع صندوق متقابل (از جمله وجوه شواب) و همچنین برخی از صندوق های دیگر بدون هزینه معامله در صورت قرار دادن در دسترس هستند Schwab. com یا کانال های تلفنی خودکار ما. برای هر یک از این سفارشات تجاری قرار داده شده از طریق یک کارگزار, یک service 25 هزینه سرویس اعمال. شواب حق تغییر بودجه ما را بدون هزینه های معامله در دسترس و برای بازگرداندن هزینه در هر بودجه خود محفوظ.

چارلز شواب و شرکت., شرکت. دریافت پاداش از شرکت های صندوق شرکت کننده در صندوق یک منبع خدمات برای ثبت و خدمات سهامداران و سایر خدمات اداری. شواب همچنین ممکن است برای برخی خدمات اداری از شرکت های صندوق هزینه معامله پاداش دریافت کند.

چارلز شواب و شرکت., شرکت. (توزیع کننده وجوه شواب) و چارلز شواب مدیریت سرمایه گذاری, شرکت. (مشاور سرمایه گذاری) شرکت ها و شرکت های تابعه جداگانه اما وابسته شرکت چارلز شواب هستند.