کالاها شامل کالاهای فله ای مانند مواد غذایی ، دام ، غلات ، فلزات و حتی ابزارهای مالی مانند ارز است. معاملات کالا شامل تجارت قراردادها برای یک کالای خاص ، معمولاً از طریق مبادله تنظیم شده ، به موجب آن یک سرمایه گذار موافقت می کند که در آینده مقدار خاصی از کالا را با قیمت خاص برای تحویل خریداری یا بفروشد. قراردادهای کالایی نیز به عنوان قراردادهای آتی شناخته می شوند.

قراردادهای کالا و گزینه های کالا به طور خاص به عنوان اوراق بهادار طبق قانون اوراق بهادار یکنواخت یوتا تعریف شده اند.

فارکس

بازار ارز (که معمولاً به آن "فارکس" گفته می شود) یک بازار غیرمتمرکز است که در آن ارزها از طریق پیشخوان معامله می شوند. با افزایش یا کاهش قیمت مبادله ارز ، سود و ضرر حاصل می شود. بازار بسیار بزرگ و بسیار سوداگرانه است و همین امر باعث می شود سرمایه گذاری در فارکس بسیار خطرناک باشد و برای بسیاری از سرمایه گذاران مناسب نباشد.

به طور کلی ، موسسات بزرگتر ، مانند بانک ها ، شرکت های بزرگ و دولت ها ، شرکت کنندگان اصلی در تجارت فارکس هستند ، اما افراد نیز می توانند شرکت کنند.

این بخش شاهد افزایش چشمگیر تعداد شرکت ها و افرادی است که به دنبال آن هستند: (1) مدیریت حساب های فارکس افراد دیگر یا (2) سرمایه گذار استخر را به یک صندوق سرمایه گذاری که با آنها در فارکس سرمایه گذاری می کنند ، مدیریت کنید. هر دو این فعالیت ها به عنوان یک مشاور سرمایه گذاری یا دلال دلال و ایجاد صندوق سرمایه گذاری نیاز به مجوز دارند که همچنین نیاز به این صندوق نیاز دارد که برخی از الزامات ثبت نام را برآورده کند زیرا این صندوق یک پیشنهاد امنیتی خواهد بود.

به طور خلاصه ، اگر می خواهید از طریق شخص یا شرکت دیگری در فارکس سرمایه گذاری کنید ، آنها باید دارای مجوز باشند و صندوق آنها باید به طور مناسب ثبت شود. برای کمک به شما در تحقیق در مورد این اطلاعات می توانید با بخش صدور مجوز بخش با شماره (801) 530-6600 تماس بگیرید.

مقررات

معاملات کالا توسط کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) تنظیم می شود. بنگاه ها و افرادی که کالاهای تجاری را تجارت می کنند باید در انجمن ملی آینده (NFA) ثبت شوند. شما می توانید تأیید کنید که آیا یک شرکت یا شخص به درستی در NFA از طریق مرکز اطلاعات وضعیت وابستگی پس زمینه (BASIC) ثبت شده است.

اگر یک شرکت یا شخص در NFA ثبت نشده باشد ، به احتمال زیاد آنها به عنوان مشاور سرمایه گذاری یا دلال دلال نیاز به مجوز در بخش اوراق بهادار یوتا دارند. می توانید تأیید کنید که آیا یک شرکت یا شخص از طریق پایگاه داده آنلاین بخش یا ابزار BrokerCheck FINRA مجوز مناسب دارد.

کلاهبرداری فارکس

صندوق های سرمایه گذاری فارکس

این بخش طی چند سال گذشته شاهد افزایش تعداد کلاهبرداری های فارکس بوده است. غالباً این کلاهبرداری های فارکس شامل شرکت یا سرمایه گذار شخصی است که دلارهای سرمایه گذار را به یک صندوق سرمایه گذاری که مدیر صندوق در فارکس سرمایه گذاری می کند ، جمع می کند.

در بسیاری از موارد ، مدیر صندوق نتوانسته است:

• مجوز مدیر (بازدید کنندگان) با انجمن ملی آینده (NFA) ، کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) یا بخش اوراق بهادار یوتا.
• صندوق سرمایه گذاری را به عنوان امنیت در SEC یا بخش اوراق بهادار یوتا به درستی ثبت کنید. و/یا
• به طور مناسب فاش کنید: خطرات صندوق سرمایه گذاری ، تاریخچه مدیر (ها) ، تضاد منافع ، استراتژی سرمایه گذاری صندوق ، مالی شرکت ، تاریخچه تجارت کامل یا ترتیب جبران خسارت برای مدیر (ها) و وکالت (ها).

در بعضی موارد ، وجوه به سرمایه گذاری های دیگر ، با بودجه شخصی مدیر یا به طور کامل سرقت می شود.

تقلب در اوراق بهادار

کلاهبرداری اوراق بهادار شامل نادرست ارائه حقایق مادی به سرمایه گذاران یا حذف اطلاعات مادی از سرمایه گذاران است. غالباً کلاهبرداران سابقه معاملات خود ، توانایی آنها در کسب سود در بازار فارکس را نادرست نشان می دهند و سرمایه گذاران بازدهی نیز ایجاد می کنند. کلاهبرداران غالباً خطرات مربوط به استراتژی تجارت و اطلاعات منفی خود را در گذشته خود ، مانند محکومیت های کیفری ، دادخواستهای مدنی و ورشکستگی های گذشته ، حذف می کنند. کلاهبرداران حتی برای پنهان کردن ضررها یا سرقت وجوه ، بیانیه های حساب کاذب ایجاد کرده اند.

در حالی که این بخش در مورد چنین کلاهبرداران اقدام می کند و اقدام می کند ، پول اغلب با زمان تماس با سرمایه گذاران با بخش از بین می رود. برای جلوگیری از تبدیل شدن به یک قربانی کلاهبرداری ، سرمایه گذاران باید از منابع آنلاین این بخش استفاده کرده و قبل از سرمایه گذاری پول خود با مشاور حقوقی در مورد هرگونه فرصت سرمایه گذاری خصوصی (مانند تجارت فارکس و صندوق های سرمایه گذاری فارکس) مشورت کنند.

مشاوران سرمایه گذاری باید اطلاعات را فاش کنند

این که آیا معامله گر فارکس پول شما را جمع می کند ، آن را در حساب شخصی شما مدیریت می کند ، یا به سادگی توصیه هایی را ارائه می دهد ، این بخش آنها را مشاور سرمایه گذاری می داند مگر اینکه به درستی به عنوان مشاور تجارت کالا (CTA) یا اپراتور استخر کالا (CPO) با NFA مجوز داشته باشند. واد

یک مشاور سرمایه گذاری موظف است یک بروشور افشای (که اغلب به آن فرم ADV قسمت دوم گفته می شود) را برای همه سرمایه گذاران آینده ارائه دهد. این بروشور افشای کلیه خدمات ارائه شده ، کلیه هزینه های پرداخت شده و هرگونه تضاد منافع برای مشاور را تشریح می کند. سرمایه گذاران باید قبل از سرمایه گذاری با مشاور سرمایه گذاری / مدیر فارکس ، این سند را درخواست و بررسی کنند.

صندوق های سرمایه گذاری اسناد افشای

اگر پول شما با پول سایر سرمایه گذاران جمع شده باشد ، مدیر فارکس در حال تأمین صندوق سرمایه گذاری است. سهام عدالت یا بدهی شما در صندوق سرمایه گذاری امنیت خاص خود است و باید به درستی ثبت شود. صندوق فارکس با ارائه آن امنیت ، باید به کلیه سرمایه گذاران آینده نگر یک سند افشای گسترده ارائه دهد.

صادرکننده صندوق سرمایه گذاری که اغلب به عنوان یک یادداشت قرار دادن خصوصی (PPM) یا تفاهم نامه خصوصی (POM) خوانده می شود ، باید یک سند افشای اطلاعاتی را برای کلیه سرمایه گذاران آینده نگر ارائه دهد که تمام اطلاعات مادی در مورد سرمایه گذاری را کاملاً توضیح می دهد. این سند به طور معمول 30 تا 60 صفحه است و حاوی اطلاعات زیر است:

• اطلاعات دقیق در مورد استراتژی سرمایه گذاری
• خطرات مرتبط با استراتژی سرمایه گذاری
• استفاده از صندوق های سرمایه گذار
• اطلاعات پیش زمینه در مورد اصولگرایان و مدیران صندوق
• جبران خسارت به مدیران ، مدیران و وکلای دادگستری
• تجارت و تاریخ عملیاتی صندوق
• سابقه آهنگ و تاریخچه تجارت صندوق
• مالی حسابرسی شده صندوق

س questions الات کلیدی که باید قبل از سرمایه گذاری بپرسید

بیشتر صندوق های سرمایه گذاری سرمایه گذاری های بلند مدت هستند و محدودیت های مختلفی در برداشت دارند ، بنابراین یک سرمایه گذار نمی تواند در هر زمان معینی برداشت کند. بعضی اوقات صندوق سرمایه گذاری سالانه یا سه ماهه برای برداشت با الزامات خاص تنظیم می کند. اطلاعات برداشت باید در یک سند افشای به سرمایه گذاران فاش شود و آنها باید قبل از سرمایه گذاری شرایط را بررسی کنند.

اندازه صندوق سرمایه گذاری چقدر است؟مدیر صندوق یا معامله گر فارکس چند سرمایه گذار دیگر دارد؟چه مقدار پول از آن سرمایه گذاران دیگر جمع آوری شده است؟

سرمایه گذاران باید بدانند که این صندوق چقدر بزرگ است تا مشخص شود کدام بخش از صندوق از سرمایه گذاری آنها تشکیل شده است. سرمایه گذاران همچنین باید سؤال کنند که این پول در کجا نگهداری می شود و از تأیید مستقل مبنی بر وجود وجوه در واقع درخواست می کنند.

وعده ها و انتظارات ممکن است همیشه تحقق نرود. سرمایه گذاران باید تأیید کنند که صندوق سرمایه گذاری فارکس یا مدیر قبل از سرمایه گذاری تعهدات خود را نسبت به سایر سرمایه گذاران انجام داده است.

آیا Trader Forex یا مدیر فارکس دارای مجوز NFA ، SEC یا بخش اوراق بهادار یوتا است؟آیا صندوق سرمایه گذاری فارکس در بخش اوراق بهادار SEC یا یوتا ثبت شده است؟

سرمایه گذاران باید نسبت به هر معامله گر ، مدیر یا صندوق سرمایه گذاری که به دنبال جلوگیری از صدور مجوز مناسب یا ثبت نام اوراق بهادار هستند ، بسیار محتاط باشند. چنین معامله گران ، مدیران و صندوق های سرمایه گذاری این کار را انجام می دهند زیرا آنها از قوانین ، قوانین و مقررات صنعت بی خبر هستند یا به دنبال جلوگیری از تنظیم هستند. در هر صورت ، این نگرانی های جدی در مورد چنین افراد یا شرکت ها ایجاد می کند.

سرمایه گذاران باید به طور کامل درک کنند که چگونه معامله گر فارکس یا مدیر صندوق فارکس از پول خود ، انواع سرمایه گذاری هایی که با آن پول انجام می دهند و خطرات مرتبط با چنین استراتژی هایی استفاده می کنند.

آیا مدیر صندوق فارکس یا معامله گر فارکس درگیر هرگونه دادرسی قانونی از جمله دادخواستهای مدنی ، ورشکستگی یا اقدامات جنایی بوده است؟

واضح است که اگر فرد یا شرکت سابقه اقدامات نظارتی ، دعاوی مدنی ، ورشکستگی یا اقدامات جنایی داشته باشد ، باید نگران این سرمایه گذاران باشد.

آیا این حساب به نام سرمایه گذار ، نام صندوق سرمایه گذاری فارکس یا نام شخصی یا نام دیگری یا شرکت دیگر تنظیم می شود؟

برای معامله گران فارکس که صندوق های سرمایه گذار را جمع نمی کنند ، سرمایه گذاران یک حساب فارکس را با یک فروشنده فارکس به نام خود باز می کنند. سرمایه گذاران سپس پول را به نام خود واریز می کنند. این شرکت ها باید در NFA ثبت شوند و توسط CFTC تنظیم شوند ، اما ممکن است شرکت های دلال دلال ثبت شده در SEC باشند.

اگر معامله گر فارکس به دنبال سرمایه گذاری سرمایه گذاران به نام معامله گر یا به نام برخی از شرکت های دیگر باشد ، آنها احتمالاً در حال جمع آوری پول سرمایه گذار در صندوق سرمایه گذاری هستند که باید به درستی ثبت شود.

برای مدیران صندوق های فارکس که سرمایه گذاری سرمایه گذار را در اختیار شما قرار می دهد ، سرمایه گذاران پول خود را به شرکتی ارسال می کنند که در توافق نامه اشتراک و اسناد افشای نامگذاری شده است. شرکتی که در توافق نامه اشتراک و اسناد افشای اطلاعات نامگذاری شده است ، شرکتی است که سرمایه گذاران با آن رابطه قراردادی دارند. بنابراین سرمایه گذاران نباید پول خود را به مدیر انفرادی ، شرکت مدیریت یا هر شخص ثالث دیگری ارسال کنند.

هنگامی که صندوق های سرمایه گذاری دارای سیم پولی یا چک هایی برای معامله گران ، مدیران یا اشخاص ثالث هستند ، این یک پرچم قرمز است که صندوق های سرمایه گذاری ممکن است با صندوق های شخصی جمع شوند یا اینکه پول سرمایه گذار به نوعی از سرمایه گذار فاش نمی شود.

برای صندوق های سرمایه گذاری فارکس ، آیا صندوق فارکس مالی مستقل از شرکت را تأمین می کند؟آیا صندوق فارکس اطلاعات تماس حسابدار خود را ارائه می دهد؟

سرمایه گذاران باید مالی شرکتی را که در آن سرمایه گذاری می کنند ، بررسی کنند. سرمایه گذاران همچنین ممکن است بخواهند قبل از سرمایه گذاری با حسابدار جریان نقدی ، بازده سرمایه گذاری و هزینه صندوق سرمایه گذاری صحبت کنند.