در اینجا نه بهترین بودجه شاخص برای افزودن به نمونه کارها برای رشد پایدار و کم هزینه است.
بهترین صندوق های شاخص می تواند با تنوع بخشیدن به سبد سهام خود در ضمن به حداقل رساندن هزینه های خود ، به شما در ایجاد ثروت کمک کند. سرمایه گذاری در صندوق شاخص نسبت به سرمایه گذاری در سهام یا اوراق قرضه کمتر خطرناک است زیرا صندوق های شاخص اغلب صدها اوراق بهادار دارند. صندوق های فهرست ریسک سرمایه گذاری شما را در بین سهام یا اوراق قرضه بسیاری از شرکتهای مختلف مختلف گسترش می دهند.
نحوه انتخاب صندوق فهرست
صندوق های شاخص برای ردیابی شاخص بازار ، مانند S& P 500 (SNPINDEX: ^GSPC) سبد سرمایه گذاری را در اختیار دارند. صندوق های فهرست به طور منفعلانه مدیریت می شوند ، به این معنی که دارایی صندوق کاملاً توسط شاخصی که صندوق را دنبال می کند تعیین می شود. هدف از صندوق شاخص مطابقت با عملکرد شاخص زیرین است. آنها یک انتخاب مناسب برای سرمایه گذاران بلند مدت هستند زیرا می توانید در بازده بازار سهام کلی یا یک بخش خاص از آن قفل شوید.
بازده حاصل از صندوق شاخص به طور کلی هرگز از عملکرد خود شاخص تجاوز نمی کند ، تنها در صورتی که به دلیل نسبت هزینه صندوق شاخص ، که هزینه های مدیریت سالانه جمع آوری شده توسط مدیران صندوق شاخص است. از آنجا که صندوق های شاخص به طور منفعلانه مدیریت می شوند ، در واقع در طولانی مدت به احتمال زیاد از وجوه با مدیران فعال بهتر عمل می کنند.
یک صندوق شاخص می تواند یک صندوق متقابل یا صندوق مبادله ای (ETF) باشد. سرمایه گذاران سهام صندوق های متقابل را مستقیماً از شرکت های مدیریت دارایی خریداری می کنند. سهام در ETF از طریق بورس سهام خریداری و فروخته می شود.
این عوامل اصلی را هنگام انتخاب صندوق فهرست در نظر بگیرید:
- بخش بازار هدف: برخی از صندوق های شاخص با ردیابی شاخص های S& P 500 ، قرار گرفتن در معرض سبد سهام در کل بازار سهام ایالات متحده را به وجود می آورند ، در حالی که سایر صندوق های شاخص شاخص های باریک تر را ردیابی می کنند که بر بخش های خاص بازار سهام ، صنایع ، کشورها یا اندازه شرکت متمرکز است.
- اهداف سرمایه گذاری شما: برخی از شاخص های بورس سهام ، و با گسترش ، برخی از صندوق های شاخص ، شرکت های پیگیری با ویژگی های خاص مانند پتانسیل رشد بالا ، سابقه پرداخت سود سهام قابل اعتماد یا پایبندی به استانداردهای زیست محیطی ، اجتماعی و حاکمیتی (ESG).
- نسبت هزینه: نسبت هزینه یک صندوق شاخص، که درصدی از سرمایه گذاری شما است که سالانه به عنوان هزینه مدیریت به مدیر صندوق شاخص پرداخت می شود، می تواند به طور قابل توجهی متفاوت باشد. یک نسبت هزینه خوب برای یک صندوق شاخص کل بورس حدود 0. 1٪ یا کمتر است و تعداد کمی از صندوق های شاخص دارای نسبت هزینه 0٪ هستند. صندوق‌های شاخص تخصصی‌تر تمایل دارند نسبت هزینه‌های بالاتری داشته باشند.
- حداقل سرمایه گذاری مورد نیاز: برخی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک حداقل 1000 دلار یا بیشتر سرمایه گذاری دارند. وجوه شاخص ETF با هزینه یک سهم قابل دسترسی است. بسیاری از کارگزاران نیز ETF ها را به عنوان سهام کسری ارائه می دهند که به شما امکان می دهد با حداقل 1 دلار سرمایه گذاری کنید.
- عملکرد ردیابی معیار: میزان نزدیکی یک صندوق شاخص به دنبال شاخص پایه خود می تواند متفاوت باشد. عملکرد بهترین صندوق‌های شاخص با شاخص‌های معیار آنها همبستگی بسیار نزدیکی دارد.
9 بهترین صندوق سرمایه گذاری برای سال 2022
انتخاب های ما برای نه بهترین صندوق های سرمایه گذاری برای سال 2022 می تواند به شما در دستیابی به انواع اهداف سرمایه گذاری کمک کند. به علاوه، آنها نسبت هزینه پایین و حداقل سرمایه گذاری پایینی دارند.
از آنجایی که سال 2022 سال سختی برای سهام بوده است، بسیاری از صندوق های فهرست شده در زیر تا کنون در این سال کاهش یافته اند. اما به یاد داشته باشید: سرمایه گذاری شاخص در مورد ایجاد ثروت برای مدت طولانی است. اجازه ندهید نوسانات کوتاه مدت شما را از شروع کار منصرف کند.
1. Fidelity ZERO Large Cap Index Fund
سرمایه گذاری در صندوق های شاخص S& P 500 شاید نزدیک ترین راه به یک راه تضمینی برای ایجاد ثروت در طول زمان باشد. صندوق سرمایه‌گذاری کلان Fidelity ZERO (NASDAQMUTFUND:FNILX)، که شاخصی از بیش از 500 سهام با سرمایه کلان ایالات متحده را دنبال می‌کند، عملکرد بسیار مشابهی با صندوق شاخص S& P 500 دارد. اما از آنجایی که این صندوق یک صندوق رسمی شاخص S& P 500 نیست، از پرداخت هزینه های گران مجوز به S& P Global (NYSE:SPGI)، شرکت مادر این شاخص، اجتناب می کند. این صندوق، شاخص Fidelity U. S. Large Cap را به عنوان معیار خود دنبال می کند.
"صفر" در نام صندوق نشان می دهد که نسبت هزینه برای این صندوق 0٪ است. همچنین هیچ حداقل مقدار سرمایه گذاری وجود ندارد، و این صندوق را به انتخاب خوبی برای سرمایه گذاران مبتدی تبدیل می کند.
این صندوق تقریباً با S& P 500 حرکت می کند. مجموع بازدهی از زمان آغاز به کار آن در سپتامبر 2018 تا اواسط می 2022، 43. 4 درصد بوده است، فقط نسبت به بازده 44. 2 درصدی S& P 500 در مدت مشابه. در اوایل سال 2022، این صندوق حدود 18 درصد کاهش داشت، کمی بیشتر از S& P 500.
2. صندوق شاخص شواب S& P 500
اگر می خواهید در یک صندوق رسمی S& P 500 سرمایه گذاری کنید ، صندوق شاخص Schwab S& P 500 (NASDAQMUTFUND: SWPPX) درباره ارزانترین چیزی است که پیدا خواهید کرد. نسبت هزینه آن 0. 02 ٪ است ، به این معنی که سالانه برای هر 1000 دلار سرمایه گذاری فقط 0. 20 دلار پرداخت می کنید. از آنجا که این هزینه سرمایه گذاری بسیار پایین است ، بازده شما تقریباً با عملکرد S& P 500 یکسان است.
در سال 2021 ، بازده کل این صندوق از 31. 43 ٪ تقریباً با S& P 500 یکسان بود. تا ماه مه 2022 ، صندوق و S& P 500 برای سال گذشته حدود 16 ٪ کاهش یافته است. حداقل مبلغ سرمایه گذاری وجود ندارد ، بنابراین می توانید سرمایه گذاری را با حداقل 1 دلار شروع کنید.
3. رشد پیشتاز ETF
اگر می خواهید ریسک سرمایه گذاری بیشتری را در دستیابی به پاداش های بالاتر فرض کنید ، پس رشد پیشتاز ETF (NYSEMKT: VUG) یک انتخاب محکم است. این صندوق شاخص رشد کلاه بزرگ CRSP ایالات متحده را دنبال می کند ، که به طور مشابه با شاخص رشد S& P 500 عمل می کند. این ETF در 266 سهام رشد بزرگ ایالات متحده سرمایه گذاری می کند.
سهام فناوری به شدت نشان داده شده است ، 49. 7 ٪ از دارایی های صندوق را تشکیل می دهد و پس از آن سهام اختیاری مصرف کننده (24 ٪) و سهام صنعتی (10. 3 ٪). سهام انرژی و سهام ابزار ترکیب شده فقط 0. 9 ٪ از ارزش صندوق را تشکیل می دهد.
این ETF دارای نسبت هزینه 0. 04 ٪ کوچک است. از تاریخ 31 دسامبر 2021 ، میانگین بازده سالانه صندوق طی پنج سال (قبل از مالیات) 24. 78 ٪ بود ، به راحتی S& P 500 را در آن دوره ضرب و شتم کرد.
با این حال ، با ادامه سهام فناوری در سال 2022 ، این صندوق تا ماه مه حدود 28 ٪ کاهش یافت - به طور قابل توجهی بیشتر از S& P 500. هنوز هم ، سرمایه گذاری در ETF رشد Vanguard می تواند فرصتی برای خرید غرق باشد.
4. SPDR S& P سود سهام ETF
صندوق برتر برای سرمایه گذاران درآمد گرا ، سود سهام SPDR S& P ETF (NYSEMKT: SDY) است. معیار صندوق وزن سود سهام ، شاخص اشرافی سود سهام سود سهام S& P بالا است که 119 سهام موجود در شاخص S& P Composite 1500 را با بالاترین بازده سود سهام ردیابی می کند. تمام شرکت های متعلق به این ETF حداقل 25 سال متوالی پرداخت سود سهام خود را افزایش داده اند.
سهام پرداخت سود سهام نسبت به کل بورس سهام بی ثبات تر است. بنابراین جای تعجب آور نیست که سود سهام SPDR S& P 500 ETF برای سال تا سال تا ماه مه بیش از 3 ٪ کاهش یافته است ، به طور قابل توجهی کمتر از S& P 500.
سود سهام 12 ماهه صندوق از ماه مه 2022 ، 2. 71 ٪ بود-بسیار بالاتر از 1. 46 ٪ S& P 500. نسبت هزینه نیز با 0. 35 ٪ بیشتر است.
پنج هلدینگ برتر این صندوق تولید شرکت Leggett & Platt Inc. (NYSE: LEG) ، IBM (NYSE: IBM) ، شرکت بسته بندی جهانی Amcor Plc (NYSE: AMCR) ، ExxonMobil (NYSE: XOM) و National Retail Properties (NYSES (NYSE): nnn) ، اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REIT). چندین REIT ، که به طور معمول سود سهام بالایی را پرداخت می کنند زیرا آنها لازم است حداقل 90 ٪ از درآمد مشمول مالیات خود را پرداخت کنند ، در صندوق گنجانده شده اند. ETF در سهام فناوری کم وزن است که تمایل به پرداخت سود سهام سخاوتمندانه ندارند.
5. ETF املاک و مستغلات پیشتاز
اگر می خواهید در بازار املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنید ، Vanguard Real Estate ETF (NYSEMKT: VNQ) گزینه ای محکم و کم هزینه است. با نسبت هزینه 0. 12 ٪ ، همچنین بزرگترین صندوق شاخص املاک و مستغلات با حدود 86. 3 درصد دارایی تحت مدیریت است.
شاخص معیار آن شاخص MSCI Investable Market Estate 25/50 است که به طور گسترده بازار املاک و مستغلات ایالات متحده را ردیابی می کند. اگرچه این شاخص شامل چند شرکت مدیریت و توسعه املاک و مستغلات است ، اما بیشتر شامل REIT های سهام عدالت است که املاک و مستغلات تولید کننده درآمد را در اختیار دارند.
از آنجا که در درجه اول در REIT سرمایه گذاری می کند ، ETF برای سرمایه گذاران سود سهام نیز جذاب است. سود سهام 12 ماهه صندوق از ماه مه 2022 2. 45 ٪ بود. ETF پیشتاز همچنین ممکن است برای سرمایه گذاران نگران تورم جذاب باشد زیرا املاک و مستغلات به طور سنتی به عنوان پرچین تورم تلقی می شوند.
6. Vanguard Russell 2000 ETF
Vanguard Russell 2000 ETF (NASDAQ: VTWO) ، که Russell 2000 را ردیابی می کند (Russellindices:^RUT) ، مکان خوبی برای شروع سرمایه گذاران است که می خواهند از سرمایه گذاری بالقوه سرمایه گذاری در شرکت های کوچک کلاه استفاده کنند. این صندوق در 2،032 شرکت کوچک و میانه سرمایه که دارای سرمایه متوسط 2. 9 میلیارد دلار هستند سرمایه گذاری می کند.
از 31 مارس 2022 ، بیشترین غلظت صندوق شاخص در مراقبت های بهداشتی (1 /16 ٪) ، مالی (15. 9 ٪) و صنعت (4 /15 ٪) بود. نسبت هزینه صندوق ، با 0. 1 ٪ ، نسبتاً کم است ، به خصوص برای مواردی که در معرض شرکت هایی که بیشترین پتانسیل رشد را دارند ، قرار می گیرد.
مانند شاخص معیار خود ، پیشتاز Russell 2000 ETF در پنج ماه اول سال 2022 S& P 500 را تحت تأثیر قرار داد و حدود 20 ٪ کاهش یافت.
7. ETF نیمه هادی Vaneck
سرمایه گذاران موضوعی که می خواهند بر روی یک روند سکولار طولانی مدت سرمایه گذاری کنند، باید ETF نیمه هادی VanEck (NASDAQ:SMH) را بررسی کنند. صندوق شاخص، شاخص 25 نیمه هادی فهرست شده در ایالات متحده MVIS را ردیابی می کند که 25 شرکت داخلی و بین المللی تولید کننده نیمه هادی ها و تجهیزات مرتبط را دنبال می کند. دارای 7. 8 میلیارد دلار کل دارایی خالص و نسبت هزینه 0. 35 درصد است.
سال 2022 برای سهام نیمه هادی ها در میان کمبود مداوم تراشه، فروش گسترده تر فناوری و کمبود کارگران ماهر، سال سختی بود. اما بسیاری از روندها به آینده روشنی برای صنعت اشاره می کنند. اینها شامل تغییر به سمت وسایل نقلیه الکتریکی و فناوری تلفن همراه 5G و افزایش مداوم راه حل های مبتنی بر ابر است.
با توجه به اینکه انتظار می رود مشکلات زنجیره تامین برای مدتی ادامه یابد، ETF نیمه هادی VanEck فقط برای سرمایه گذارانی با افق زمانی طولانی و تحمل ریسک نسبتاً بالا مناسب است. از اواسط ماه مه 2022، صندوق حدود 25٪ کاهش یافت. اما با توجه به پیش بینی افزایش دو برابری بازار نیمه هادی تا سال 2030، خرید این صندوق شاخص در بازار نزولی می تواند یک بازی هوشمندانه برای سرمایه گذاران بلندمدت باشد.
8. ETF سهام بازارهای نوظهور شواب
اگر به دنبال قرار گرفتن در معرض پرتفوی در بازارهای نوظهور با رشد بالا هستید اما نمی‌خواهید ریسک شما در یک اقتصاد یا منطقه متمرکز شود، ETF بازارهای نوظهور شواب (NYSEMKT:SCHE) ممکن است مناسب باشد. این شاخص FTSE Emerging Index را دنبال می کند، مجموعه ای از سهام با سرمایه بزرگ و متوسط در بیش از 20 کشور در حال توسعه. این صندوق دارای 1843 دارایی است که بیشترین تمرکز آن در چین، تایوان، هند، برزیل و آفریقای جنوبی است. نسبت هزینه آن تنها 0. 11٪ است.
سهام شرکت ها در بازارهای نوظهور از لحاظ تاریخی در مقایسه با سهام ایالات متحده ضعیف عمل کرده اند. بین سال‌های 2012 و 2021، صندوق‌های سرمایه‌گذاری بازارهای نوظهور شواب، به طور ترکیبی، حدود 67 درصد بازده داشتند. در همین حال، S& P 500 بازدهی کل بیش از 350 درصد را به دست آورد. با توجه به اینکه حدود 85 درصد از جمعیت جهان در کشورهای در حال توسعه زندگی می کنند، سرمایه گذاران با تمرکز بلندمدت که با نوسانات راحت هستند ممکن است بخواهند به طور جدی در این صندوق سرمایه گذاری کنند.
9. صندوق شاخص پایداری ایالات متحده Fidelity
سرمایه گذارانی که علاقه مند به سرمایه گذاری پایدار هستند باید صندوق شاخص پایداری ایالات متحده Fidelity (NASDAQMUTFUND:FITL. X) را بررسی کنند. معیار صندوق، شاخص MSCI USA ESG Leaders است که عملکرد سهام‌های داخلی با سرمایه‌های بزرگ و متوسط را با رتبه‌بندی بالاتر از میانگین ESG دنبال می‌کند. صندوق شاخص دارای نسبت هزینه پایین 0. 11 درصد و بدون حداقل میزان سرمایه گذاری است.
بیشترین تمرکز صندوق تا 31 مارس 2022، در بخش های فناوری (28. 6٪)، مراقبت های بهداشتی (13. 5٪) و اختیاری مصرف کننده (12. 8٪) است. دارایی‌های برتر این ETF پایداری عبارتند از: مایکروسافت (NASDAQ:MSFT)، تسلا (NASDAQ:TSLA)، الفبای مادر Google (NASDAQ:GOOG) (NASDAQ:GOOGL)، انویدیا (NASDAQ:NVDA)، و جانسون و جانسون (NYSE:JNJ).
اگرچه وجوه ESG برای کسانی که می خواهند با وجدان سرمایه گذاری کنند جذاب است، تمرکز قوی ESG نیز برای بازدهی خوب است. شرکت‌هایی که ریسک کمی در ارتباط با ESG دارند، اغلب عملکرد مالی بالاتری ارائه می‌کنند، و صندوق‌های ESG مانند صندوق شاخص پایداری ایالات متحده Fidelity را به انتخاب خوبی برای سرمایه‌گذاران بلندمدت تبدیل می‌کنند.
موضوعات مرتبط با صندوق شاخص
بهترین صندوق های شاخص S& P 500
برخی از صندوق های شاخص S& P 500 را دنبال می کنند. کدام یک برای شما بهترین سرمایه گذاری هستند؟
